يعمل الوسطاء في هذا المجال لتحقيق الأرباح من عملائهم، وطريقة قيامهم بذلك لها أهمية كبيرة بالنسبة لك بصفتك عميلاً محتملاً. في ديلي فوركس، نقوم بمراجعة وتقييم ومقارنة الوسطاء بهدف السماح لك، قرائنا، بمعرفة حقيقة الوسطاء الذين نراجعهم، وما إذا كان من المحتمل أن يفعلوا ذلك بشكل صحيح من قبلك ويتصرفون لمصلحتك وكذلك مصلحتهم. توصلنا إلى أن أفضل طريقة لتحقيق ذلك هي منح كل وسيط تقييمًا. نقدم تقييمًا عامًا، بالإضافة إلى تقييمات لفئات فرعية مهمة، والتي نشرحها في صفحة منهجية التقييم الخاصة بنا.

تُعد معايير الأمان والتنظيم من بين أهم العوامل التي نعتمد عليها عند تقييم الوسطاء. فمعظم الوسطاء يخضعون لرقابة جهات تنظيمية حكومية، لكن ليست جميع الجهات التنظيمية على نفس الدرجة من القوة، كما سنوضح لاحقًا.

لماذا تُعتبر مستويات الهيئات التنظيمية مهمة؟

العامل الأهم الذي يحدد التقييم العام هو تقييم فئة "الرقابة والأمان"، والذي يستند إلى تقييمنا لجودة البيئة التنظيمية التي يعمل الوسيط في إطارها. نقوم بذلك من خلال تصنيف الجهات التنظيمية إلى مستويات وفقًا لسمعتها. هذا التصنيف لا يُعد مثيرًا للجدل، حيث يوجد إجماع واسع بين المحللين في هذا المجال بشأن جودة الرقابة التنظيمية.

في DailyForex، قاعدتنا الذهبية هي عدم الترويج لأي وسيط غير منظم إطلاقًا، لأن ذلك قد يُشكل خطرًا على العميل.

تتضمن مراجعات الوسطاء لدينا تفاصيل شفافة عن الهيئات التنظيمية المشرفة على كل وسيط، ومستوياتها. وفيما يلي شرح لكل مستوى تنظيمي، مع ذكر الجهات الرقابية الرئيسية التي تندرج ضمن كل مستوى، وسبب تصنيفها كذلك.

فهم المستويات التنظيمية

الهيئات التنظيمية من المستوى الأول (Tier 1)

تُعد هذه الجهات التنظيمية الأعلى جودة، حيث تفرض متطلبات صارمة على الوسطاء الحاصلين على تراخيص منها، وتشمل عادةً متطلبات الاحتفاظ برأس المال، والتدقيق المالي، وحماية ودائع العملاء مثل الحماية من الرصيد السلبي.

لذللك، الوسطاء الخاضعون لرقابة المستوى الأول يُعتبرون جديرين بالثقة.

تشمل الجهات التنظيمية من المستوى الأول:

  • هيئة الأوراق المالية والاستثمار الأسترالية (ASIC) - أستراليا
  • الهيئة الكندية لتنظيم الاستثمار (CIRO) - كندا
  • منظمة في الاتحاد الأوروبي عبر نظام جواز سفر MiFID – أوروبا
  • لجنة الأوراق المالية الآجلة (SFC) - هونغ كونغ
  • هيئة الخدمات المالية اليابانية (JFSA) – اليابان
  • سلطة النقد في سنغافورة (MAS) – سنغافورة
  • هيئة الأسواق المالية (FMA) – نيوزيلندا
  • هيئة الإشراف على السوق المالية السويسرية (FINMA) – سويسرا
  • هيئة السلوك المالي (FCA) - المملكة المتحدة (المملكة المتحدة)
  • لجنة تداول السلع الآجلة (CFTC) - الولايات المتحدة

الهيئات التنظيمية من المستوى الثاني (Tier 2)

تُعتبر الجهات التنظيمية من المستوى الثاني آمنة وموثوقة في العادة، لكنها ليست صارمة مثل جهات المستوى الأول. وبالتالي، فإن مستوى الأمان وحماية العملاء يكون أقل نسبيًا، لكنه يظل مرتفعا نسبيا.

تشمل الجهات التنظيمية من المستوى الثاني:

  • هيئة الأوراق المالية والبورصات البرازيلية - البرازيل
  • هيئة تنظيم البنوك الصينية (CBRC) – الصين
  • مجلس الأوراق المالية والبورصات الهندي – الهند
  • هيئة الخدمات المالية في إندونيسيا – إندونيسيا
  • هيئة الأوراق المالية الإسرائيلية – إسرائيل
  • هيئة الأوراق المالية الأردنية – الأردن
  • هيئة الأسواق المركزية (CMA) – كينيا
  • هيئة الأوراق المالية الماليزية (SCM) – ماليزيا
  • اللجنة الوطنية للبنوك والأوراق المالية (CNBV) – المكسيك
  • هيئة الأوراق المالية والبورصات في الفلبين – الفلبين
  • مؤسسة النقد العربي السعودي (SAMA) - المملكة العربية السعودية
  • هيئة سلوك القطاع المالي (FSCA) - جنوب إفريقيا
  • هيئة الأوراق المالية والبورصات (تايلاند) – تايلاند
  • مجلس أسواق رأس المال – تركيا
  • سلطة دبي للخدمات المالية - الإمارات العربية المتحدة
  • هيئة تنظيم الخدمات المالية - الإمارات العربية المتحدة
  • هيئة الأوراق المالية والسلع - الإمارات العربية المتحدة

الهيئات التنظيمية من المستوى الثالث (Tier 3)

تُعد هذه الجهات التنظيمية الحد الأدنى المقبول لدى بعض المحللين، حيث تفرض متطلبات أقل على الوسطاء. ومع ذلك، يمكن اعتبار بعض الوسطاء الخاضعين لهذه الجهات آمنين نسبيًا، لكن يُنصح بتقييم كل وسيط على حدة.

تشمل الجهات التنظيمية من المستوى الثالث:

  • البنك المركزي الأرجنتيني (BCRA) – الأرجنتين
  • سلطة النقد في برمودا (BMA) – برمودا
  • هيئة التنظيم المالي (ASFI) – بوليفيا
  • بنك بوتسوانا – بوتسوانا
  • لجنة الأسواق المالية (CMF) – تشيلي
  • هيئة الرقابة المالية في كولومبيا (FSC) – كولومبيا
  • البنك المركزي الإكوادور (BCE) – الإكوادور
  • البنك المركزي لغواتيمالا – غواتيمالا
  • البنك المركزي لهندوراس – هندوراس
  • لجنة الخدمات المالية في جامايكا – جامايكا
  • لجنة الأوراق المالية والبورصات الباكستانية (SECP) – باكستان
  • البنك المركزي لباراغواي – باراغواي
  • هيئة الرقابة المصرفية (SBS) – بيرو
  • البنك المركزي الروسي (CBR) - روسيا
  • البنك المركزي لأوروغواي (BCU) - أوروغواي

الهيئات التنظيمية من المستوى الرابع (Tier 4)

يجب التعامل بحذر مع الوسطاء الخاضعين لرقابة هذه الجهات، حيث يمكن أن تكون الرقابة ضعيفة جدًا. لكن، في بعض الحالات، قد توفر هذه الجهات حدًا أدنى من الحماية للعملاء.

تشمل الجهات التنظيمية من المستوى الرابع:

  • البنك المركزي الأرميني (CBA) – أرمينيا
  • لجنة الأوراق المالية في جزر البهاما (SCB) - جزر البهاما
  • لجنة الخدمات المالية (FSC) – بليز
  • الهيئة الهولندية للأسواق المالية (AFM) - جزر BES (بونير ، سانت أوستاتيوس ، سابا)
  • لجنة الخدمات المالية في جزر فيرجن البريطانية (FSC) - جزر فيرجن البريطانية
  • منظم الأوراق المالية والبورصات في كمبوديا (SERC) – كمبوديا
  • سلطة النقد في جزر كايمان - جزر كايمان
  • هيئة الأوراق المالية - (SUGEVAL)كوستاريكا
  • هيئة البنوك – جمهورية الدومينيكان
  • البنك المركزي السلفادوري – السلفادور
  • بنك جورجيا الوطني – جورجيا
  • مجلس غيانا للأوراق المالية – غيانا
  • لجنة الخدمات المالية – موريشيوس
  • بنك نيكاراغوا (BON) – نيكاراغوا
  • هيئة الأوراق المالية في بابوا غينيا الجديدة (SCPNG) - بابوا غينيا الجديدة
  • هيئة الخدمات المالية (FSA) – سيشيل
  • هيئة الأوراق المالية والبورصة الوطنية (NSSMC) - أوكرانيا
  • البنك المركزي لجمهورية أوزبكستان (CBU) - أوزبكستان
  • هيئة الخدمات المالية في فانواتو (VFSC) - فانواتو
  • بنك الدولة في فيتنام (SBV) - فيتنام

الهيئات التنظيمية من المستوى الخامس (Tier 5)

تُعتبر هذه الجهات "تنظيمًا شكليًا"، حيث تقدم حماية ضئيلة جدًا للعملاء. لذلك، لا تروّج ديلي فوركس لأي وسيط يخضع فقط لرقابة إحدى هذه الجهات.

تشمل الجهات التنظيمية من المستوى الخامس:

  • لجنة الخدمات المالية في أنغيلا (AFSC) - أنغيلا
  • لجنة تنظيم الخدمات المالية (FSRC) - أنتيغوا وبربودا
  • لجنة الخدمات المالية في أوروبا (AFSC) - أوروبا
  • البنك المركزي في كوراساو وسانت مارتن - كوراساو وسانت مارتن
  • وحدة الخدمات المالية (FSU) - كومنولث دومينيكا
  • هيئة غرينادا لتنظيم المؤسسات المالية (GARFIN) - غرينادا
  • البنك المركزي في هايتي (BRH) - هايتي
  • هيئة الخدمات المالية العالمية (GLOFSA) - جزر مارشال
  • لجنة الأوراق المالية والبورصة في ميانمار (SECM) - ميانمار
  • لجنة تنظيم الخدمات المالية - نيفيس
  • هيئة الرقابة على سوق الأوراق المالية في جمهورية بنما (SMV) - بنما
  • هيئة تنظيم الخدمات المالية (FSRA) - سانت لوسيا
  • هيئة الخدمات المالية - سانت فنسنت وجزر غرينادين
  • البنك المركزي في سورينام (CBVS) - سورينام
  • البنك المركزي السوري (CBS) - سوريا
  • البنك المركزي لترينيداد وتوباغو - ترينيداد وتوباغو
  • البنك المركزي لتركمانستان (CBT) - تركمانستان
  • لجنة الخدمات المالية لجزر توركس وكايكوس (TCIFSC) - جزر توركس وكايكوس
  • البنك المركزي لفنزويلا (BCV) - فنزويلا

التنظيم ودرجات الأمان في ديلي فوركس

نمنح كل وسيط نقم بمراجعته تقييمًا فرعيًا بناءً على العوامل التالية:

  • أعلى مستوى تنظيمي يخضع له.
  • سجله التنظيمي.
  • هيكله المؤسسي وسمعته.
  • تقييم فريق محللينا.

نقوم بتقييم كل وسيط على مقياس من صفر إلى 5 نقاط، بزيادات مقدارها نصف نقطة.

الخلاصة

إن معرفة الوضع التنظيمي لأي وسيط أمر ضروري لضمان سلامة أموالك. نحن في ديلي فوركس ملتزمون بتزويدك بمعلومات دقيقة وموثوقة حول مستوى ثقة الوسيط، لمساعدتك في اختيار الوسيط المناسب. فلا يوجد ما هو أسوأ بالنسبة للمتداول من عدم القدرة على الوصول إلى أمواله. لذا، فإن تجنب الوسطاء غير المنظمين أو الخاضعين لرقابة ضعيفة للغاية يمكن أن يساعدك في تفادي هذا السيناريو.

لمزيد من المعلومات حول الوسطاء ومدى موثوقيتهم وعوامل أخرى، يرجى زيارة قسم مراجعات الوسطاء ومقارنات الوسطاء.

للحصول على مزيد من المعلومات، أو إذا كانت لديك أي أسئلة، يرجى التواصل معنا عبر البريد الإلكتروني: info@dailyforex.com.