تقييم شركة iFOREX

تقييم المحرر

أثبتت شركة تداول العملات والأسهم iforex خلال السنوات الماضية أنهم من وسطاء الفوركس الأكثر شعبية بين المتداولين، حيث توفر شركة التداول امكانية تداول الاسهم وتداول العملات، بالإضافة إلى تداول المؤشرات وصناديق الاستثمار المتداولة من خلال منصات تداول تناسب كل المتداولين. كما أن iforex مرخصة ومنظمة، وتوفر رافعة مالية 1:400 وحجم فروقات سعرية تنافسي مع حد ادنى للايداع 10 دولار، ولكن هل تعتبر حقا iforex وسيط تداول لكل المتداولين؟

نظرة عامه

تأسس الوسيط iForex منذ عام 1996 وهي جزء من مجموعة iForex. هذا الوسيط يفخر بما لديه من حجم تداول جماعي وسيولة، فهو قادر على خدمة أكثر من 8,000,000 عميل من أكثر من 100 دولة حول العالم. أيضا، فهو ينفذ أكثر من 35,000 معاملة يوميا. وفقا لموقع الوسيط الإلكتروني، فإنه يزعم بإنه يوفر التكنولوجيا المتقدمة التي تلبي كافة احتياجات المتداولين. وللأسف، لم نجد دليل على ذلك الزعم.

تقدم iForex للمتداولين منصة تداول خاصة بها، مع التركيز على المتداولين عبر الهاتف المحمول. وهناك أكثر من 940 من الأصول المتاحة، كما إنها يولي للتعليم دورا مركزيا. ويذكر هذا الوسيط أنه لا يدير صناديق الاستثمار ولا يقدم أي مشورات. ومع ذلك، فهناك تبويب خاص بإشارات التداول تحت قسم الأدوات بالموقع. لدى iForex أكثر من 24 عاما من الخبرة في السوق، مما يشير إلى الاستقرار المالي وخطة عمل جيدة التنفيذ.

التنظيم والأمن

وفي حين لم يحدد موقع مقر المجموعة، فإن الفرع الدولي، الذي تديره شركة "Formula Investment House Ltd"، والتي تدير أعمالها من جزر فرجن البريطانية. وبذلك، بإنها مرخصة من قبل لجنة الخدمات المالية لجزر فيرجن البريطانية (BVIFSC). مع الإِشارة، إلى أن ودائع العملاء تظل منفصلة عن أموال الشركات، وتطبق حماية الرصيد السلبي. أيضا، تمتثل أي فوركس للامتثال الكامل لجميع الشروط التنظيمية. كما أن الفورمولا للاستثمار هاوس المحدودة لديها سجل تنظيمي نظيف.

وتقدم شركة Formula Investment House B.O.S. Ltd، وهي كيان مقره قبرصي، خدمات مقاصة الدفع. قبرص هي أيضا المكان الذي تدير فيه مجموعة iForex فرعها الأوروبي، Vestle، بإشراف من لجنة الأوراق المالية والبورصات القبرصية (CySEC)، والتي توفر بيئة تداول أقل تنافسية بكثير لتجار المنطقة الاقتصادية الأوروبية. إلا إنه، يوفر حماية أفضل من كيان جزر فيرجن البريطانية، ويرجع ذلك في المقام الأول إلى صندوق تعويض المستثمرين (ICF) الذي يحمي ودائع العملاء حتى 20.000 يورو. وفي حين يمكن لفرع جزر فيرجن البريطانية أن يضيف نفس الحماية عن طريق العضوية في اللجنة المالية التي تتخذ من هونغ كونغ مقرا لها، فإنه لا يرى أن هذه الحماية ضرورية. لذلك، فإن سجل iForex المسجل في جزر فيرجن البريطانية منذ عام 2013 يمثل الميزة الأمنية الأكثر هيمنة. لذلك نعتقد، أن الأمر متروك للمتداولين، إذا ما كان هذا التقييم كافيا لهم.

الرسوم

تستمد iForex إيراداتها من الفوارق السعرية "السبريد"، وهو الفرق بين سعر العرض وسعر الطلب. يبدأ تداول زوج اليورو/الدولار الأمريكي بحد أدنى للتكلفة 1.8 نقطة، وهو سبريد مرتفع جدا مقارنة بمعايير الصناعة، في حين أن الحد الأدنى لحجم الصفقة هو 2500 وحدة أو 0.025 لوت. معظم الوسطاء يسمحون ب 0.01 لوت، مما يجعله متطلب غير عادي. ويبدو، أنه يهدف لزيادة حجم التداول. iForex، باعتباره صانع سوق يكسب مباشرة من خسائر العملاء حيث يعمل كطرف مضاد، وهو ما يفسر بشكل أفضل ارتفاع التكاليف وحجم الصفقة. تداول الأسهم بدون عمولة يبدو ممتازا من الناحية النظرية، ولكن ارتفاع الربح يعوض iForex عن عدم وجود رسوم إضافية.

تطبق أسعار المقايضة "السواب" على مراكز الأسهم بين عشية وضحاها، وتمرر iForex إجراءات الشركات مثل توزيعات الأرباح والاندماجيات والانقسامات إلى المحافظ المتأثرة. على جانب أخر، توجد رسوم خمول ربع سنوية قدرها 15 دولارا أمريكيا، إذا كان الحساب خاملا لمدة اثني عشر شهرا. لا يفرض هذا الوسيط أي نفقات سحب، سوي تلك التي تتم من خلال التحويلات المصرفية، حيث يتم تحصيل مبلغ بقيمة 20 دولار. iForex شفافة حول جميع تكاليف التداول المطبقة وتقدم أمثلة واضحة عبر موقعها الإلكتروني.

ما الذي يمكنني تداوله

يمكن للمتداولين الوصول إلى 943 أصل عبر ست فئات. قاعدة تداول الفوركس متفوقة على العديد من المنافسين، حيث إنها تتألف من 83 زوج عملة. تكمل قاعدة أزواج الفوركس الأجنبي 20 سلعة. منها، 16 سلعة فريدة من نوعها وأربعة متغيرات من سلعة واحدة. أيضا، يتيح الوسيط التداول على عدد 18 عملة من العملات المشفرة، ولكن لا يوجد سوى سبع عملات مختلفة، يتم تسعيرها مقابل عملات ورقية مختلفة. يتكون الجزء الأكبر من الأصول في iForex من 698 سهما للتعامل المباشر للأسهم، إلى جانب 22 عقود CFD للأسهم و34 عقود الفروقات على المؤشرات، و52 صندوق استثمار متداول. بشكل عام، تنوع قاعدة الأصول ممتاز، وiForex وسيط نادر يقدم أسهم مباشرة أكثر من عقود الفروقات. وبالنظر إلى الاختيار الواسع، سيستفيد تجار التجزئة وشركات إدارة الأصول على حد سواء من اختيار الأصول.

أنواع الحسابات

لا تقدم iForex أي معلومات بخصوص أنواع الحسابات، وهو فشل كبير من قبل هذا الوسيط. يذكر فقط مجموعة متنوعة من الخيارات موجود في قسم الدعم، حيث تطلب iForex من المتداولين المحتملين المهتمين الاتصال بخدمة العملاء للحصول على مزيد من التفاصيل. نظرا لخبرة هذا الوسيط التي تبلغ 25 عاما، فإن هذا الغياب المتعمد -على ما يبدو- لمعلومات الحساب أمر غير مقبول.

منصات التداول

في حين أن هذا الوسيط يوفر فقط منصة webtrader الخاص به، المتاحة أيضا من خلال الجوال، فإن iForex توفر للمتداولين معلومات محدودة فقط تم عرضها في لمحة سريعة في صفحة واحدة. وفقا للموقع الإلكتروني للوسيط، فإن السمات الرئيسية تتمثل في التقويم الاقتصادي المتكامل وإشارات التداول، والرسوم البيانية والاشارات المباشرة المتقدمة. أيضا، واجهة المنصة قابلة للتخصيص وسهلة الاستخدام. من الوهلة الأولي، يبدو أن منصة webtrader أساسية جدا، لجميع النوايا والأغراض. فهي، أدنى من الإصدار الأساسي لمنصة MT4. فهي، لا تدعم التداول الآلي أو الاجتماعي، مما يجلها مناسبة فقط للمتداولين اليدويين. تفتقر منصة التداول الإجمالية إلى ميزة تنافسية وتضع المتداولين في وضع غير مؤات. في حين أن الفشل في تقديم منصة MT4 كخيار متاح لعملائها من المتداولين هو بالتأكيد اخفاق من جانب الوسيط، ولكن هذه الخطوة منطقية فقط إذا كان البديل ل MT4 أعلى. يا للأسف، في iForex، ليس هذا هو الحال.

المزايا الفريدة

تقدم iForex لعملائها ما يشير إلى حساب الفائدة الثابتة الدولي. وهو متاح من حد أدنى للإيداع قدره 1000 دولار بحد أقصى 150.000 دولار وتدفع سعر فائدة سنوي قدره 3.0٪. تتطلب الشروط نشاطا شهريا، والذي يشمل تداول أو إيداع أموال جديدة. ونظرا لبيئة أسعار الفائدة العالمية المنخفضة، ومع تفضيل الاقتصادات المتقدمة الآن لأسعار الفائدة الصفرية، بل والأسعار الفائدة السلبية أحيانا. فإن هذا الحساب قد يعتبر بديلا. ومن الضروري الإشارة إلى أن أموال العملاء غير مؤمنة، مما يزيد من المخاطر التي ينطوي عليها هذا العرض؛ على هذا النحو، قد لا يكون خيارا مناسبا لبعض المتداولين. ما تفعله iForex مع ودائع العملاء لا يزال غير واضح، ولكن الموقع ينص على أنه لا يوجد نشاط استثماري يحدث. كما ذكرنا سابقا، يزعم الموقع أيضا أنه لا يقدم توصيات تداول، إلا إنه يرسل إشارات تداول مباشرة إلى منصة التداول الخاصة به. لذلك نعتقد، بأن على المتداولين توخي الحذر قبل الالتزام بحساب الفائدة الثابتة الدولي المحدد هذا.

البحث والتعليم

المعلومات المتناقضة وعدم الوضوح يحيط قسم البحث في iForex. في حين ادعاء هذا الوسيط بعد تقديم أي مشورة، فإن إشارات التداول موجودة. ومن غير الواضح ما إذا كانت iForex قد أضافتها في مرحلة لاحقة وأهملت ببساطة تحديث معلومات الموقع. علي جانب أخر، قد تكون تلك الاشارات نسخة تم لصقها من الكيان المنظم من قبل CySEC، حيث لم يعد الوسيط يقدم أبحاثا داخلية أو قد ربما يوفرها طرف ثالث. علي كل حال، فإن التفاصيل الإضافية حول إشارات التداول غير موجودة.

دعم العملاء

وسائل دعم العملاء
ساعات الخدمة	M-F, 04:00 - 20:00 GMT
لغات الموقع	EN ES AR JP ZH RU TH آخر

تتوفر خدمة العملاء بعدة لغات منها اللغة العربية من الاثنين إلى الجمعة، وذلك من الساعة 4:00 صباحا وحتى الساعة 20:00 بتوقيت جرينتش. يحاول قسم الأسئلة الشائعة الإجابة على الأسئلة الأكثر شيوعا، بينما يمكن لأولئك الذين يحتاجون إلى مزيد من المساعدة إما الاتصال بأحد أرقام الهواتف الخمسة عشر أو كتابة بريد إلكتروني أو التواصل مع خلال الدردشة المباشرة.

المكافآت والعروض الترويجية

بالإضافة إلى العرضين الترويجيين التعليميين، توفر iForex لعملائها مكافأة "إحالة صديق". قد يكسب المتداولون الذين يحيلون اصدقائهم إلى ما يصل إلى 200 دولار. بشرط إيداع هذا الصديق ما لا يقل عن 500 دولار. حيث يتم تطبيق المكافأة بعد التحقق من الحساب وتمويله. علما بأن أفراد الأسرة الواحدة لا يدخلون ضمن مكافأة الاحالة.

فتح حساب

وفقا لمعايير الصناعة الراسخة، يمكنك فتح حساب لدي iForex، من خلال تطبيق قياسي عبر الإنترنت. تطلب iForex فقط الاسم والبريد الإلكتروني ورقم الهاتف لإكمال الخطوة الأولى. كونها وسيطا منظما، يجب على iForex تلبية متطلبات AML/KYC، كما هو منصوص عليه من قبل BVIFSC. عادة ما تكمل هذه الخطوة الثانية بإرفاق نسخة من وثيقة هوية المتداول ووثيقة إثبات الإقامة (لا تزيد عن ثلاثة أشهر).

الإيداع والسحب

تدعم iForex التحويلات البنكية وبطاقات الائتمان / الخصم والمحافظ الإلكترونية دون تقديم التفاصيل الكاملة. لكل المعلومات التي تم جمعها من قسم الدعم، فإنها تقبل CashU وAlipay وNeteller وPayPal وSkrill. لا توجد معلومات مفصلة بشأن أوقات المعالجة والرسوم. أيضاـ تم ملاحظة أن هذا الوسيط، لا بفرض تكاليف داخلية، باستثناء رسم قدره 20 دولارًا على التحويلات المصرفية. بينما تعتمد رسوم الطرف الثالث على معالج الدفع. من الضروري وجود صفحة أكثر تفصيلاً حول عمليات الإيداع والسحب.

الملخص

تمتلك iForex أكثر من 24 عاما من الخبرة في السوق، سبعة منها تقريبا ككيان خاضع لتنظيم BVIFSC، وهو أكبر أصولها، بالإضافة إلى قسم تعليمي ممتاز للمتداولين الجدد. توفر أكثر من 940 أصول متاحة للتداول، ولكن المتداولين من عملاء هذا الوسيط عبر منصة الويب الخاصة به، سيواجه منصة أقل من المتوسط، مع افتقار دعم لحلول التداول الآلي. فروق الأسعار مفرطة، مما يتعارض مع غياب العمولات في وسيط صانع السوق. في حين تهدف iForex إلى أن تكون شفافة حول هيكل التكلفة، إلا أنها مبهمة حول أنواع الحسابات المتوفرة، مما يتطلب من المتداولين المهتمين الاتصال بدعم العملاء. علما بأن الحد الأدنى للإيداع 100 دولار أمريكي، والحد الأقصى للرافعة المالية. توجد معلومات متضاربة حول الأبحاث الداخلية، وهناك نقص واضح في الوضوح حول ما يفعله هذا الوسيط بأموال العميل المودعة في حساب سعر الفائدة الثابت بنسبة 3٪. قد يجد تجار التجزئة الجدد iForex مناسبا إذا تمكنوا من التغاضي عن عدم وجود معلومات أساسية، والتي قد يتمكن دعم العملاء من توفيرها.

الاسئلة الشائعة

هل iForex آمنة؟

يعمل الوسيط منذ عام 1996. ومنذ كانون الأول/ديسمبر 2013، تم ترخيصه من قبل لجنة جزر فيرجن البريطانية. ويحتفظ بسجل تنظيمي نظيف. كل متداول يحتاج إلى تحديد ما إذا كان ذلك الترخيص كافيا.

هل iForex قانونية في الهند؟

الشركة تلبي احتياجات تجار الفوركس من الهنود، ولكن الوضع في الهند لتجار الفوركس بالتجزئة معقد. وفقا لقانون الفيدرالية، يمكن لتجار التجزئة الهنود التداول فقط مع الوسطاء المحليين في أزواج العملات المعتمدة من قبل بنك الاحتياطي الهندي (RBI). وهي اليورو/ INR والجنيه الإسترليني / INR والين الياباني / INR والدولار الأمريكي / INR. وأضاف بنك الاحتياطي الهندي، اعتبارا من ديسمبر 2015، العقود الآجلة عبر العملات باليورو/الدولار الأمريكي والجنيه الإسترليني/الدولار الأمريكي والدولار الأمريكي/الين الياباني. خلاصة القول، إن الوسيك iForex ليس وسيطا معتمدا من قبل بنك الاحتياطي الهندي، مما يجعل من غير القانوني لتجار التجزئة في الهند التداول من خلاله.

كيف يمكنني سحب الأموال من iForex؟

طرق السحب المتاحة لدي هذا الوسيط تتنوع بين التحويلات المصرفية وبطاقات الائتمان والخصم والمحافظ الإلكترونية. يمكن للمتداولين طلب السحب من داخل منصة التداول الخاصة بهم عن طريق اختيار السحب من حسابي.

أين يتم تنظيم iForex؟

تنظم لجنة الخدمات المالية لجزر فيرجن البريطانية (BVIFSC) Formula Investment House Ltd، الشركة الفرعية الدولية. كما أن هيئة الأوراق المالية والبورصات القبرصية (CySEC) ، تنظم الشركة الأوروبية التابعة، Vestle.

هل تقدم iForex حساب تجريبي؟

نعم، يتوفر حساب تجريبي غير محدود المدة بقيمة 5000 دولار.

عن طاقم ديلي فوركس

يتألف طاقم ديلي فوركس من محللين وباحثين من دول عربية وأجنبية مختلفة، يراقبون حركة سوق التداول وأسعار العملات على مدار اليوم بهدف توفير أدق وأسرع التحاليل الفنية والأساسية ووجهات نظر متنوعة وفريدة من نوعها لجمهور المتصفحين والمتداولين.

طاقم ديلي فوركس قم بقراءة المزيد من مقالات