تقييم شركة Interactive Brokers

تقييم المحرر

يوفر الوسيط انتراكتف بروكرز دعم كامل لحلول التداول الآلي، ويعد سوق المستثمر بوابة ممتازة لجميع قطاعات الصناعة المالية. بجدارة، نمت Interactive Brokers لتصبح واحدة من أكثر الأسماء ثقة في مجال الوساطة عبر الإنترنت.

النظرة العامة

استطاع الوسيط Interactive Brokers، منذ تأسسه عام 1978 أن يصبح منصة التداول الأبرز عبر الإنترنت في الولايات المتحدة، وفقا لمتوسط إيرادات التداول اليومية. في عام 2007، تم أدراج شركة Interactive Brokers في سوق الأوراق المالية في بورصة ناسداك، والذي صُنِف كثاني أكبر طرح عام أولي تم خلال هذا العام. حاليا، انترأكتيف بروكرز أحد الشركات المكونة لمؤشر S&P 400، وتحظي بثقة 1000000 عميل حول العالم يتداولون بأكثر من 1,830,000 دولار يوميًا. في غضون ذلك، الشركة مملوكة للقطاع الخاص بنسبة 81.5٪ وتحتفظ بمبلغ 6 مليارات دولار من كفائض رأس مال تنظيمي. على مدى السنوات القليلة الماضية، تم تعديل بعض منتجات الوسيط لاستيعاب جميع أنواع متداولي التجزئة مع الاستمرار في تلبية احتياجات المتداولين المحترفين والمؤسسيين.

التنظيم والأمن للوسيط Interactive

على الرغم من تعدد الجهات الرقابية التنظيمية التي تخضع لها شركة انتراكتف بروكرز، إلا أن الجهة التنظيمية النهائية للوسيط Interactive Brokers هي هيئة الأوراق المالية والبورصة الأمريكية (SEC). أيضا، هذا الوسيط عضو في بورصة نيويورك (NYSE)، وهيئة تنظيم الصناعة المالية (FINRA)، ومؤسسة حماية المستثمرين في الأوراق المالية (SIPC)، ولجنة تداول العقود الآجلة للسلع (CFTC). بالإضافة إلي ذلك، تقوم مجموعة من ثمانية جهات تنظيمية أخرى بالإشراف على الشركات التابعة العاملة له. باعتبار الوسيط شركة مدرجة في البورصة وأحد مكونات مؤشر S&P 400، تلتزم Interactive Brokers بمتطلبات رأس المال الصارمة وأفضل ممارسات التداول. كما أنها تمتلك 6 مليارات دولار كفائض رأس مال تنظيمي. على جانب أخر، تحتفظ Interactive Brokers بسجل حافل ممتاز مع تسع هيئات تنظيمية. وتصنف كواحدة من الوسطاء الأكثر شفافية وجدارة بالثقة على مستوى الصناعة، ويمكن للمتداولين إدارة محافظ من خلاله بثقة تامة. أيضا، يؤدي الفصل بين أموال العملاء، وإصدارات الأرباح ربع السنوية، والامتثال الكامل لمتطلبات الإدراج، وعمليات تدقيق الطرف الثالث إلى تعزيز بيئة التداول الآمنة التي توفرها Interactive Brokers.

الرسوم

يتسم هيكل التكلفة في Interactive Brokers بالتعقيد الشديد حيث يُغطي الوسيط 135 سوقًا في 33 دولة بـ 23 عملة. إلا أنه إجمالا، يمكن للمتداولين الاختيار بين هيكل العمولة الثابتة والهيكل المتدرج، وهو أمر ممتاز للمتداولين ذوي التردد العالي. تواجه عقود الفروقات حدًا أدنى للعمولة يبلغ 0.05% فقط، مما يجعلها واحدة من أكثر العقود المتاحة على مستوي الصناعة تنافسية. يبدأ سبريد أزواج العملات من 0.2 نقطة مع حد أدنى للعمولة لكل أمر قدره 2.00 دولار، ويتم تطبيق معدلات المبادلة على المراكز الليلية ذات الرافعة المالية. أيضا، اعتمادًا على الاحتياجات الفردية للمتداولين، قد توجد رسوم مقابل بعض الخدمات على المنصة وبيانات السوق. علي جانب أخر، تقوم Interactive Brokers بتمرير جميع إجراءات الشركات مثل عمليات الدمج والانقسام وتوزيعات الأرباح إلى المحافظ المتضررة وتحتفظ بقائمة مفصلة بجميع رسوم التداول. يجب على المتداولين دراسة الهيكل بعناية لتحديد التكاليف التي سيتم تطبيقها على حسابات التداول الخاص بهم. بصورة عامة، تستخدم شركة Interactive Brokers واحدة من أكثر هياكل التكلفة ملائمة للمتداولين.

ماذا يمكنني التداول؟

تقدم Interactive Brokers الأسهم والخيارات والعقود الآجلة والعملات الفورية والمعادن والسندات وصناديق الاستثمار المتداولة وصناديق الاستثمار المشتركة وعقود الفروقات وEFPs وصناديق التحوط ومحافظ Robo. بصورة عامة، يتمتع المتداولون بإمكانية الوصول إلى 135 سوقًا في 33 دولة بعدد 23 عملة، وهي قاعدة أصول تصنف كواحدة من اختيارات الأصول الأكثر شمولاً في الصناعة. أيضا، سيجد المتداولون النشطون والسلبيون، وكذلك أولئك الذين يفضلون حلول التداول الآلي، أدوات تداول كافية لإدارة محافظ متنوعة بشكل جيد.

أنواع الحسابات

لدى المتداولين ستة عشر نوعًا من الحسابات للاختيار من بينها؛ ثلاثة للمتداولين الأفراد، وثلاثة لتجار التجزئة، وعشرة للمستثمرين من المؤسسات. يتميز كل منها بهيكل تكلفة وفوائد مختلفة تم وصفها جيدًا على الموقع الإلكتروني للوسيط Interactive Brokers. ومع ذلك، وبالنظر إلى الخيارات العديدة، وبالمقارنة مع معظم وسطاء التجزئة، فسوف يتطلب الأمر مزيدًا من الوقت لقراءة المواد المقدمة لضمان اختيار الحساب الأمثل وإعداد بالطريقة الأكثر توافقا مع أهدافك من التداول. ويجدر الإشارة هنا، إنك لابد أن تنفق وقتك في القراءة جيدا لتحسين إعدادات حسابك قبل البدء في التداول. أخيرا، على الرغم من الاختيارات التي لا تعد ولا تحصى، تظل العملية واضحة وموضحة بشكل جيد.

يدعم Interactive Brokers ستة عشر نوعًا من الحسابات تغطي الأفراد ومتداولي التجزئة والمستثمرين المؤسسين.

يجب على المتداولين أيضًا مراعاة بيئة التسعير مع كل نوع حساب؛ ولكن عامة الاختيارات تفاضل ما بين هيكل العمولة المتدرجة أو الثابتة.

منصات التداول

تمثل منصة التداول الخاصة، Trader Workstation (TWS)، جوهر بيئة التداول في Interactive Brokers. فهي واحدة من منصات التداول الأكثر ابتكارًا التي يقدمها أي وسيط؛ وتتميز بـ TWS Mosaic للتخصيص الكامل لمساحة العمل وClassic TWS للمتداولين الذين يفضلون المزيد من الميزات المتقدمة والتداول الخوارزمي. أيضا، توفر منصة TWS أيضًا أبحاثًا واسعة النطاق ومزودة بأخبار وبيانات السوق من مصادر مختلفة. في غضون ذلك، تعمل المتابعة اللحظية مع أكثر من 100 نوع من الأوامر والخوارزميات على تحسين تجربة التداول، في حين أن Paper Trading هو خيار متاح أيضا بالحساب التجريبي بمنصة TWS.

على جانب أخر، يقدم Interactive Brokers أيضًا بديلاً قائمًا على الويب، والذي من المحتمل أن يكون أكثر ملاءمة لمعظم متداولي التجزئة. على الرغم من أنه يمكن اعتبارها نسخة "خفيفة" من منصة TWS، إلا أنها مليئة بميزات التداول الأساسية مما يجعلها متفوقة على معظم المنافسين. أيضا، يوفر الوسيط لعملائه تطبيق الهاتف المحمول. في غضون ذلك، تدعم Interactive Brokers أيضًا مطوري الطرف الثالث بثلاث واجهات برمجة التطبيقات لتطوير حلول تداول المخصصة وأنظمة التداول الآلية. أخيرا، يضمن IB SmartRouting أفضل الأسعار المتاحة، كما أن البنية التحتية التقنية الشاملة للوسيط ممتازة.

قامت شركة Interactive Brokers بتطوير منصة تداول خاصة ممتازة.

خصائص فريدة

لعل من أهم الإضافات القيمة الهائلة الذي أضافها الوسيط انتراكتف بروكرز لبيئة التداول الأساسية التنافسية هي سوق المستثمرين "Investors’ Marketplace". وهي تدرج حاليًا 1835 خدمة عبر خمس فئات. يمكن لمتداولي السندات الأمريكية الوصول إلى أكثر من مليون أداة. بالإضافة إلى ما يزيد عن 36000 صندوق استثمار مشترك (بما في ذلك 8300 بدون رسوم معاملة) وصناديق الاستثمار المتداولة المدرجة في 28 بورصة. من المزايا الفريدي أيضا، إن سوق المستثمرين متوفر به نسخ صناديق الاستثمار المشتركة/صناديق الاستثمار المتداولة مما يساعد المتداولين في العثور على الأدوات التي لها أداء مماثل وبتكاليف أقل. يدعم مختبر الاحتمالية متداولي الخيارات، بينما يوفر PortfolioAnalyst حلاً ممتازًا لتحسين ربح المحفظة. أخيرا، Interactive Advisors هي وحدة محفظة Robo التابعة لشركة Interactive Brokers، والتي تمنح المتداولين إمكانية الوصول إلى مجموعة واسعة من الخيارات بسعر يبدأ من 100 دولار فقط.

البحث والتعليم

في حين أن منصة الوسيط TWS تتضمن أبحاثًا من Morningstar وZacks، من بين مقدمي خدمات آخرين، وأخبارًا من أمثال Reuters وDow Jones. إلا أن الوسيط انتراكتيف بروكرز عمد على توفير قسم رؤي السوق Traders’ Insight ومدونة Quant Blog. حيث سيجد المتداولون تعليقات سوقية عالية الجودة في كليهما، بما في ذلك من مصادر خارجية، بالإضافة إلى أفكار التداول. أيضا، تتوفر مقاطع الفيديو ذات الصلة بجودة عالية وذات قيمة مضافة مقدمة من Interactive Brokers.

دعم العملاء

يتوفر دعم العملاء عبر الدردشة المباشرة على مدار 24 ساعة طوال أيام الأسبوع ماعدا الأحد ما بين الساعة 13:00 و19:00 بتوقيت شرق الولايات المتحدة. تظل الدردشة المباشرة هي الطريقة الأكثر ملاءمة للاتصال بخدمة العملاء، على الرغم من أنه يمكن للعملاء أيضًا إرسال بريد إلكتروني أو الاتصال هاتفيا بالأرقام المبينة على الموقع الإلكتروني الخاص بالوسيط. الجدير بالذكر، أن قسم الأسئلة الشائعة يُجيب على معظم الأسئلة، وتشرح مقاطع الفيديو التعليمية المنتجات الأساسية بوضوح. بالتالي، من غير المرجح أن يحتاج معظم المتداولين إلى مزيد من المساعدة. أخيرا، تضمن Interactive Brokers أن العملاء لديهم إمكانية الوصول السريع لدعم العملاء، في حال الحاجة.

المكافآت والعروض الترويجية

لا توفر إنترأكتف بروكرز أي مكافآت أو عروض ترويجية حتى وقت كتابة هذا التقييم.

فتح حساب

يتم فتح حساب لدي انتراكتيف بروكرز من خلال تطبيق عبر الإنترنت، ولكن لاحظنا أن نموذج التسجيل يتطلب خيارات واسعة. لذلك قد تستغرق العملية وقتًا أطول قليلاً من معظم المنافسين، ولكنها على الرغم من ذلك تتسم بالوضوح والسهولة. كباقي الوسطاء العاملين في الصناعة، يظل التحقق من الحساب خطوة نهائية إلزامية لتلبية متطلبات مكافحة غسل الأموال/واستيفاء نموذج اعرف عميلك التي حددتها الجهات التنظيمية. والتي عادةً ما تُكمل برفع نسخة من هوية التاجر ووثيقة إقامة واحدة لا يزيد عمرها عن ثلاثة أشهر. يجدر الإشارة إلي، قد تكون هناك حاجة إلى وثائق إضافية، اعتمادا على نوع الحساب.

الإيداع والسحب

للأسف، تظل التحويلات المصرفية هي طريقة التمويل الدولية الوحيدة المتاحة لدى عملاء Interactive Brokers. ولعل هذا الأمر يمثل أقوى نقطة ضعف واضحة لدى هذا الوسيط. علي صعيد متطلبات الحد الأدنى، فلا يوجد حد أدنى للإيداع بعد أن قامت شركة Interactive Brokers بتخفيضه من المستوى الرائد في السوق 10000 دولار. علي جانب أخر، يتطلب حساب الهامش والعديد من الخدمات ذات القيمة المضافة رصيدًا قدره 2000 دولار. فيما يخص السحب، يتوفر سحب شهري مجاني واحد، ولكن عمليات السحب اللاحقة تواجه رسومًا، اعتمادًا على العملة. إخيرا، إن الافتقار إلى الخيارات أمر غير مقبول، خاصة من شركة رائدة في الصناعة مثل Interactive Brokers.

الملخص

شرعت Interactive Brokers في مسار نموها الملحوظ منذ عام 1978، بهدف استخدام التكنولوجيا لإنشاء وسيط تنافسي. الآن تم إدراجها كشركة مقيدة للتداول ببورصة ناسداك. ظل الوسيط وفي لبيان مهمتها حتى أصبح اليوم واحد من أكثر الوسطاء احترامًا في الصناعة. تعتبر البنية التحتية التكنولوجية استثنائية، وكذلك اختيار الأصول، الذي يغطي 135 سوقًا في 33 دولة بعدد 23 عملة، وتعتبر منصة التداول الخاصة بها حلاً رائدًا في السوق.

على جانب أخر، يمتلك الوسيط بيئة تداول أساسية رائدة في الصناعة، حيث تتفوق شركة Interactive Brokers بقدراتها البحثية وتعليقاتها على السوق، سواء من مصادر داخلية أو عبر شراكات مع أطراف ثالثة. أيضا، يقدم القسم التعليمي لمتداولي التجزئة الجدد دورة تدريبية قيمة ومنظمة بشكل جيد. علي صعيد تكاليف التداول، تظل تكاليف التداول تنافسية، ولكن قد تتطلب الخدمات الإضافية رسومًا إضافية. خيبة الأمل الوحيدة اثناء تقيمنا للوسيط Interactive Brokers هي طرق التمويل، فلا يوفر الوسيط سوى التحويلات المصرفية للعملاء الدوليين. كما أن الموقع لا يدعم اللغة العربية، ولكن بالنظر لما يقدمه الوسيط من منتجات وخدمات شاملة، فيظل حتى الآن دون منازع من قبل منافسيها. الأمر الذي سمح لشركة Interactive Brokers باحتلال مكانة عليا في صناعة الوساطة عبر الإنترنت.

الاسئلة الشائعة

هل يتقاضى Interactive brokersرسومًا شهرية؟

يواجه رصيد الحساب الذي يقل عن 2000 دولار، مع عمولة تداول أقل من 20 دولارًا، رسومًا قدرها 20 دولارًا مطروحًا منها العمولات المخصومة. وينطبق ذات هيكل التكلفة على الأرصدة التي تزيد عن 2000 دولار، ولكن بقيمة 10 دولارات. أيضا، قد يتم تطبيق تكاليف أخرى مختلفة للخدمات، اعتمادًا على تفضيلات المتداول الفردية.

ما هو الحد الأدنى للإيداع لدى Interactive Brokers؟

ألغت شركة Interactive Brokers الحد الأدنى للإيداع، ولكن حساب الهامش، بالإضافة إلى خدمات محددة، يتطلب رصيد حساب محدد. إلى جانب حساب الهامش، تتضمن هذه الخدمات أبحاثًا من موفري خدمات خارجيين، وكلها متاحة بداية من رأس مال يبدأ من 2000 دولار أمريكي. أيضا، المستشارون التفاعليون، قسم Robo الاستشاري، متاح مقابل إيداع يبدأ من 100 دولار.

لماذا يعتبر Interactive brokers وسيط تداول رخيص جدًا؟

قد يواجه العملاء العديد من الخدمات الإضافية مقابل تكاليف إضافية، بما في ذلك بيانات السوق. إلا Interactive Brokers مازال قادرًا على توفير تكاليف منخفضة من خلال حجم التداول المرتفع، مما يسمح لعملاء الوسيط بكسب المزيد من الإيرادات بشكل ملحوظ من بيئة التسعير المنخفضة.

هل Interactive brokers وسيط مناسب للمبتدئين؟

يتميز Interactive Brokers بواحد من أفضل البرامج التعليمية للمتداولين الجدد مع IBKR Campus. فهو يوفر عددًا من الأدوات عالية الجودة ويقدم قيمة ممتازة.

هل Interactive brokers وسيط جيد؟

بفضل قاعدة ضخمة من أدوات التداول المتطورة والأبحاث والتعليم وأسعار التداول التنافسية عبر مجموعة مختارة من الأصول التي لا مثيل لها، تعد Interactive Brokers واحدة من أفضل الوسطاء عبر الإنترنت العاملين اليوم.

عن طاقم ديلي فوركس

يتألف طاقم ديلي فوركس من محللين وباحثين من دول عربية وأجنبية مختلفة، يراقبون حركة سوق التداول وأسعار العملات على مدار اليوم بهدف توفير أدق وأسرع التحاليل الفنية والأساسية ووجهات نظر متنوعة وفريدة من نوعها لجمهور المتصفحين والمتداولين.

طاقم ديلي فوركس قم بقراءة المزيد من مقالات