تقييم شركة E Trade

تقييم المحرر

شركة E*TRADE، وهي جزء من Morgan Stanley منذ عام 2020، هي شركة وساطة رائدة عبر الإنترنت مقرها الولايات المتحدة وتقدم منصة التداول الخاصة بها، مع تنفيذ ممتاز للأوامر وتكاليف تداول تنافسية، باستثناء أسعار السواب لليلة واحدة. كما أنها تتميز بتوفير التخطيط للتقاعد، والمحافظ المُدارة، والخدمات المصرفية عبر بنك مورغان ستانلي الخاص، بالإضافة إلى تداولات الاكتتابات العامة. لقد أجرينا مراجعة متعمقة لتحديد ما إذا كان يجب على متداولي الأسهم التفكير في هذا الوسيط. هل الوسيط E*TRADE مناسبة لك؟

نظرة عامه

تنفيذ ممتاز للأوامر ومنصة تداول مبتكرة لمتداولي الأسهم. توفر منصة التداول Power E*TRADE الخاصة لمتداولي الأسهم بيئة تداول متطورة. أيضا، توفر المحافظ الأساسية للمتداولين إدارة حسابات آلية مقابل رسوم قدرها 0.30%. مما يجعل E*TRADE مثالية للمتداولين والمستثمرين، حيث تقدم حسابات التقاعد واستثمارات في الأصول الثابتة والخدمات المصرفية.

التنظيم والأمن للوسيط E*TRADE

التداول مع وسيط منظم سيحد من احتمالية الاحتيال وسوء الممارسة. لذلك نوصي دائمًا المتداولين بالتحقق من التنظيم والتحقق منه مع الجهة التنظيمية عن طريق التحقق من الترخيص المقدم مع قاعدة البيانات الخاصة بهم. ويجدر الإشارة هنا، إن الوسيط E*TRADE يوفر لعملائه كيانًا منظمًا واحدًا وبيئة تداول آمنة.

هل E*TRADE شرعية وآمنة؟

تم تأسيس E*TRADE منذ عام 1982، إلا أن البنك الاستثماري الأمريكي الشهير Morgan Stanley استحوذت عليها في عام 2020. وبالتالي، أصبحت جميع حسابات E*TRADE الآن جزءًا من Morgan Stanley Smith Barney LLC، وهو عضو في NFA منذ مايو 2009. اثناء تقيمنا، تبين لنا وجود ثلاث غرامات إدارية فقط من CFTC وقضية تحكيم واحدة من NFA مما يجعلها وسيطًا شرعيًا وآمنًا. أيضا، E*TRADE Futures LLC هي أيضًا عضو في NFA ولديها حالة تعويض واحدة من CFTC. تلتزم E*TRADE بنشر افصاحات النهج الموحد لبازل III ونتائج اختبار الإجهاد لقانون دود-فرانك لعام 2018.

يوضح NFA حالات تعويضات CFTC على النحو التالي:

"مطالبات التعويضات ليست إجراءات إنفاذ. إنها محاولات من قبل العملاء لحل النزاعات المتعلقة بالعقود الآجلة. لا يعني عدد مطالبات التعويضات المقدمة بالضرورة أن الفرد أو الشركة انتهكت أي قواعد. ربما تم رفض بعض المطالبات أو تسويتها أو سحبها.

E*TRADE Securities LLC (EFS) وMorgan Stanley Smith Barney LLC (MSSB) هما أعضاء في SIPC، ويقدمان حماية بحد أقصي قدره 500000 دولار أمريكي من صافي حقوق الملكية لكل حساب و250000 دولار أمريكي للمطالبات النقدية.

الرسوم

خلال تقيمنا هذا، نعتقد بأن تكاليف التداول من بين الجوانب الأكثر تحديدًا عند تقييم الوسيط، لأنها تؤثر بشكل مباشر على الربحية. تقدم E*TRADE أسهمًا بدون عمولة وتداول صناديق الاستثمار المتداولة للمعاملات عبر الإنترنت في الأسهم غير التابعة لـ OTC ولكنها تفرض عمولة قدرها 25 دولارًا للمعاملات التي تتم بمساعدة الوسيط. فيما يخص تكلفة تداول العقود الآجلة، فهي تبدأ من 1.50 دولار أمريكي، وعقود الخيارات من 0.65 دولار أمريكي. أيضا، يتحمل المتداولون تكلفة بقيمة 1.00 دولارًا أمريكيًا لكل سند بحد أدنى 10 دولارًا أمريكيًا وحد أقصى 250 دولارًا أمريكيًا. فيما يخص هيكل تكلفة المحافظ المدارة، فهي تحمل برسوم بنسبة 0.30 بالمائة على أساس الأصول الخاضعة للإدارة.

علي جانب أخر، يدفع المتداولون أيضًا رسوم نشاط التداول FINRA (TAF) البالغة 0.000145 دولارًا أمريكيًا للسهم الواحد مع حد أقصى للمعاملات بقيمة 7.27 دولارًا أمريكيًا. أيضا، يقوموا بدفع رسوم FINRA TAF للسندات 0.00244 دولارًا أمريكيًا، ويبلغ FINRA TAF للأوراق المالية المؤهلة لـ TRACE بقيمة 0.00092 دولارًا أمريكيًا، بحد أقصى 0.92 دولارًا أمريكيًا لكل معاملة. أخيرا، تُتطبق رسوم القسم 31 البالغة 0.000008 دولار على جميع معاملات الأسهم والخيارات وصناديق الاستثمار المتداولة. ذلك بخلاف ضريبة المعاملات المالية (FTT) على الأسهم العادية وADRs، والتي تترواح بين 0.20 بالمائة و0.30 بالمائة، اعتمادًا على البلد الأصلي للإدراج. وتواجه شهادات ADRs أيضًا رسوم حيازة تتراوح بين 0.005 دولار و0.05 دولار للسهم الواحد. فيما يخص رسوم التمويل، أو معدلات المقايضة على المراكز ذات الرافعة المالية لليلة واحدة، فهي تتراوح ما بين 11.95 بالمائة إلى 13.95 بالمائة سنويًا، وهي تكلفة باهظة يجب أن يأخذها متداولو الهامش في الاعتبار.

قاعدة الأصول

E*TRADE هي في المقام الأول وسيط أسهم، حيث تقدم للمتداولين الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة وصناديق الاستثمار المشتركة والمحافظ المُدارة. يتوفر أيضًا تداول الخيارات، وتوفر لعملائها تداول الفوركس والسلع والعملات المشفرة عبر العقود الآجلة. بالإضافة إلي، السندات والأوراق المالية ذات الدخل الثابت تكمل مجموعة الأصول. يجدر الإِشارة إلي أن E*TRADE تتبع الهيكل الأساسي للوسطاء المقيمين في الولايات المتحدة وتقدم خدماتها بشكل جيد لمخططي المحافظ غير المالية على المدى الطويل وتجار الهامش عبر أسواق الخيارات والعقود الآجلة، التي تهيمن على مشهد الوساطة في الولايات المتحدة.

ساعات التداول مع E*TRADE (بتوقيت شرق الولايات المتحدة)

لا يوفر الوسيط E*TRADE أي معلومات مدرجة عبر موقعه الإلكتروني فيما يخص ساعات التداول التفصيلية لمختلف الأصول، ولكن يتم تداول أسواق الأسهم الأمريكية من الساعة 09:30 إلى الساعة 16:00. في نفس الوقت، تقدم E*TRADE أيضًا تداولًا ممتدًا، والذي يسمح بالتداول من الساعة 07:00 (تداول ما قبل السوق) إلى الساعة 18:00 (تداول ما بعد السوق). مع إمكانية تداول العقود الآجلة على مدار 24 ساعة لمدة 6 أيام في الأسبوع.

أنواع الحسابات

تقدم E*TRADE حسابات الوساطة والتقاعد. الأول مناسب لجميع العملاء، والأخير يتكون من Rollover IRA، وRoth IRA، وIRA التقليدي، وBeficiary IRA، وE*TRADE Complete IRA، وIRA لحسابات القصر. أيضا، يوفر الوسيط أي تريد الحسابات المُدارة ضمن خدمة المحافظ الأساسية، والتي تتطلب حدًا أدنى للإيداع قدره 500 دولار مقابل عدم الحاجة إلى إيداع لحسابات الوساطة الخاصة بها. علي جانب أخر، تقدم E*TRADE أيضًا حسابات الأعمال الصغيرة والخدمات المصرفية عبر بنك مورجان ستانلي.

الحساب التجريبي من E*TRADE

لا تقدم E*TRADE حسابًا تجريبيًا، ولكن منصة التداول Power E*TRADE وتطبيق الهاتف المحمول الخاصين بها يتمتعان بوظيفة التداول الورقي. ولكن حتى وقت كتابة هذا التقييم، لا تقدم E*TRADE المزيد من التفاصيل ويبدو أنها تتجاهل أهمية التداول التجريبي.

منصات التداول

توفر منصة التداول الإلكترونية E*TRADE واجهة سهلة الاستخدام، وهي مثالية للمتداولين بدوام جزئي والمستثمرين على المدى الطويل. على جانب أخر، تتميز المنصة بأنها مزودة بأدوات استثمار وإرشادات مجانية من E*TRADE، وحسابات مُدارة بشكل احترافي من E*TRADE Capital Management، وأبحاث مستقلة مجانية من TipRanks وThompson Reuters.

خلال تقييمنا الحالي، أعجبنا بمنصة التداول Power E*TRADE للمتداولين، حيث أنها تتميز بأداة آلية للتعرف على أنماط الرسم البياني. كما إنها توفر خواص مميزة أخرى لتحرك الأرباح، واحتمالات المخاطر/الأرباح، وعمليات المسح المخصصة والمحددة مسبقًا، وحزمة الرسوم البيانية المتطورة، وخاصة استراتيجيات الخروج، والتداول الورقي. في حين أن Power E*TRADE عبارة عن منصة تداول مليئة بالميزات، إلا أننا أفتقدنا خلال تقيمنا لها خواص التداول الخوارزمي كالمنصات الرائدة في السوق مثل MT4. في غضون ذلك، تتيح واجهة برمجة تطبيقات E*TRADE للمتداولين ربط حلول التداول المخصصة الخاصة بهم بالبنية التحتية لـ E*TRADE، والتي تم ترميزها بلغة Python وJava وNode.js.

أخيرا، يحصل المتداولون عبر الهاتف المحمول على تطبيقين للهاتف المحمول، تطبيق E*TRADE سهل الاستخدام، وتطبيق Power E*TRADE المتقدم.

نظرة عامة على منصات التداول

جدير بالذكر: البنية التحتية للتداول E*TRADE ليست مثالية للمضاربين.

المزايا الفريدة

تجدر الإشارة إلى التنفيذ الممتاز للأوامر لدى E*TRADE. أيضًا، توفر تداول الاكتتاب العام الأولي للعملاء المؤهلين والمحافظ المعدة مسبقًا كان شيئا يستحق بالأعجاب والإشادة. علما بأن مثل هذه الاكتتابات تتطلب حدًا أدنى للإيداع قدره 500 دولار أمريكي لمحافظ صناديق الاستثمار المشتركة و2500 دولار أمريكي لمحافظ صناديق الاستثمار المتداولة.

البحث والتعليم

تقدم E*TRADE تعليقات ورؤى حول السوق من Morgan Stanley. على الرغم من أنها لا تتضمن توصيات تداول قابلة للتنفيذ، إلا أنه يمكن للمتداولين العثور على تداولات وتطورات وأفكار مثيرة للاهتمام. أيضا، توفر عمليات البث عبر الإنترنت القائمة على التسجيل للمتداولين سلسلة تحمل عنوان Market Insights بواسطة Morgan Stanley. والتي توفر مجموعة قيمية من أبحاث المحللين والاستراتيجيين والاقتصاديين ومديري المحافظ العاملين لدى E*TRADE وMorgan Stanley. الأمر الذي يجعلها تتمتع بمستو عالٍ من الجودة وثقة من المتداولين من رواد السوق.

فيما يخص المتداولين المبتدئين، يمكنهم قراءة قسم أساسيات الاستثمار ضمن قسم المعرفة المتوفر من خلال الموقع الإلكتروني للوسيط E*TRADE. كما أن مكتبة E*TRADE تضم الكثير من المحتوى المكتوب ومقاطع الفيديو، ولكن لاحظنا عدم توافر دورة تدريبية جيدة التنظيم. بصفة عامة، وجدنا المحتوى التعليمي المتاح يمثل إضافة عالية الجودة إلى دورة تدريبية متعمقة للمبتدئين من طرف ثالث. وهو ما نوصي به المتداولين لأول مرة قبل فتح حساب لدى E*TRADE. أخيرا، أنصح المبتدئين بصفة عامة البدء بعلم نفس التداول مع تجنب الدورات المدفوعة.

دعم العملاء

يحصل المتداولون لدي الوسيط أي تريد على الدعم المطلوب على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع، ولعلنا نقدر توفر الدعم عبر الهاتف، والذي تقوم E*TRADE من خلاله ببناء العلاقات مع العملاء. في غضون ذلك، يجيب قسم الأسئلة الشائعة على العديد من الأسئلة، كما أن E*TRADE تصف منتجاتها وخدماتها بشكل جيد. علي جانب آخر، ونظرًا لتعقيد المنتجات ومحافظ التخطيط للتقاعد، يعد الدعم عبر الهاتف خدمة ضرورية تقدمها E*TRADE. ولكن القصور هنا، أنه لا يتوفر لدي الوسيط خط هاتف مباشر للاتصال بالإدارة المالية، حيث تنشأ معظم المشكلات على الأرجح.

فتح الحساب لدى E*TRADE

يتم فتح الحساب لدي الوسيط أي تريد من خلال تطبيق فتح الحساب متعدد الخطوات عبر الإنترنت. قد يتطلب تعقيد المنتجات الذي يقدمها الوسيط من العملاء الجدد عدة دقائق للتنقل خلال نموذج الطلب، ولكنه يتبع معايير الصناعة الراسخة. مثل باقي وسطاء الصناعة، يعد التحقق من الحساب أمرًا إلزاميًا، ويتم التحقق من معظم المتداولين بعد إرسال نسخة من بطاقة الهوية الصادرة عن الحكومة ووثيقة إثبات واحدة للإقامة. قد تطلب E*TRADE معلومات إضافية على أساس كل حالة على حدة.

الحد الأدنى للإيداع

لا تتطلب E*TRADE حد أدنى للإيداع لحساب الوساطة الخاص بها. على جانب آخر، تتطلب المحافظ الأساسية الآلية حدًا أدنى للإيداع بملغ 500 دولار أمريكي، بينما تتطلب المحافظ المعدة مسبقًا حدًا أدنى للإيداع قدره 500 دولار أمريكي لمحافظ صناديق الاستثمار المشتركة و2500 دولار أمريكي لمحافظ صناديق الاستثمار المتداولة.

طرق الدفع

تدعم E*TRADE التحويلات المصرفية والخدمات المتعلقة بالبنك، مثل الشيكات والخدمات المصرفية عبر الإنترنت، ولكن ليس طرق الدفع الأخرى. فلقد فاجئنا كثيرا أثناء التقييم، عدم وجود بطاقات الائتمان/الخصم ضمن طرق الدفع.

الدول المقبولة

تقدم E*TRADE خدماتها بشكل جيد للعملاء المقيمين في الولايات المتحدة والأشخاص الأمريكيين الذين يعيشون في الخارج.. أيضا، يقبل الوسيط أي تريد المتداولين والمستثمرين من جميع أنحاء العالم، باستثناء عدد قليل من البلدان التي لا تقبل شركات الوساطة الأمريكية عادةً المقيمين فيها.

الإيداع والسحب

تقدم E*TRADE فقط التحويلات البنكية وخيارات الدفع المتعلقة بالبنك، ولكن ليس لديها حد أدنى لمتطلبات الإيداع لحساب الوساطة الخاص بها. جميع عمليات الإيداع مجانية، لكن عمليات السحب تتطلب رسومًا قدرها 25 دولارًا. تشير E*TRADE إلى معالجة الأموال في نفس اليوم إذا تم تقديم الطلب قبل الساعة 18:00 ولكنها لم تذكر أوقات معالجة السحب الداخلي.

حسابات التداول التي تم التحقق منها فقط هي التي يمكنها الإيداع والسحب، ويجب أن يتطابق الاسم الموجود على معالج الدفع مع اسم صاحب الحساب المسجل لدى E*TRADE.

الملخص

أعجبنا بيئة التداول لمتداولي الأسهم الذين يستخدمون الاستراتيجيات اليدوية في E*TRADE، من خلال استخدام منصة التداول Power E*TRADE. يعد E*TRADE أيضًا خيارًا ممتازًا لمستثمري الشراء والاحتفاظ على المدى الطويل وحسابات التقاعد. منذ استحواذ Morgan Stanley على E*TRADE، أصبح بإمكان العملاء الحصول على الخدمات المصرفية عبر الخدمات المصرفية الخاصة من Morgan Stanley. بصورة عامة، تقدم E*TRADE مؤسسة مالية تنافسية متكاملة للاستراتيجيات التقليدية. أيضا، تعمل المحافظ الأساسية والاستثمارات الموضوعية والمحافظ المدارة على توسيع قاعدة المنتجات المقدمة من أي تريد. في حين أن واجهة برمجة التطبيقات الخاصة بـ E*TRADE تسمح للمتداولين المتقدمين بربط حلول التداول الخاصة بهم بالبنية التحتية للتداول من خلال E*TRADE. أخيرا، يمكنا القول بأن E*TRADE تستحق تقييم ممتاز من بين أفضل الخيارات في قطاع الوساطة المالية المحدود بالولايات المتحدة الأمريكية.

الاسئلة الشائعة

ما هو نوع الوسيط E*TRADE؟

E*TRADE هو وسيط وصانع سوق عبر الإنترنت.

هل E*TRADE وسيط؟

E*TRADE هي شركة وساطة عبر الإنترنت تقدم الآن خدمات مصرفية بعد استحواذ مورجان ستانلي عليها عام 2020.

هل أموالي آمنة لدى E*TRADE؟

E*TRADE هي عضو في NFA وSIPC، في حين أن الخدمات المصرفية مؤمنة على FDIC. لذلك، يجب أن يشعر العملاء بالأمان تماما فيما يخص ودائعهم في E*TRADE.

هل يمكن الوثوق بـ E*TRADE؟

يمكن للعملاء أن يثقوا في E*TRADE، التي تتمتع بخبرة تشغيلية تزيد عن 40 عامًا وهي الآن جزء من Morgan Stanley، الذي يتمتع أيضًا بسمعة جديرة بالثقة باعتباره بنكًا استثماريًا ووسيطًا.

عن طاقم ديلي فوركس

يتألف طاقم ديلي فوركس من محللين وباحثين من دول عربية وأجنبية مختلفة، يراقبون حركة سوق التداول وأسعار العملات على مدار اليوم بهدف توفير أدق وأسرع التحاليل الفنية والأساسية ووجهات نظر متنوعة وفريدة من نوعها لجمهور المتصفحين والمتداولين.

طاقم ديلي فوركس قم بقراءة المزيد من مقالات