تقييم Derayah Financial

نظرة عامه

"دراية المالية" هي شركة استثمار سعودية تصنف كأكبر شركة وساطة مستقلة على مستوي الشرق الأوسط. لها عدة فروع بمدينتي الدمام وجدة والدمام. تأسست بالرياض منذ عام 2008 بترخيص من قبل هيئة السوق المالية بالمملكة العربية السعودية.

بدأت بكانون الثاني/ يناير 2009 ممارسة أعمالها في مزاولة أنشطة إدارة الأصول، وتقديم المشــورات الاستثمارية، وأنشطة الوسـاطة الماليـة اللازمة لتداول الأدوات الاستثمارية والمشتقات المالية المختلفة مثل الفوركس وعقود مقابل الفروقات والعقود المستقبلية في أكثر من 22 سوق مالية حول العالم. الموقع الإلكتروني لشركة دراية اعطانا انطباع أول إيجابي للوسيط عند بداية هذا التقييم. فهو منظم ويعرض كافة المعلومات المطلوبة بعرض واضح وسلس.

شركة دراية المالية، شركات الوساطة السعودية الرائدة في تطبيق تقنية الأعمال. فلا عجب أن نري أن أكثر من 80% من خدمات دراية المالية يقدم بشكل إلكتروني. بالإضافة "منصة دراية" و "منصة دراية جلوبال"، والذي تم تصميمهما وتطويرهما من قبل القسم التقني الخاصة بالوسيط. الأمر الذي ساعد المتداولين من عملاء دراية المالية على تطور حجم تعاملاتهم على نحو سريع، سواء في الأسواق الإقليمية أو العالمية.

فكرة إنشاء شركة دراية المالية

وفقا لما هو مذكور على موقع الشركة، إن وميض فكرة إنشاء شركة درابة المالية انبثق عام 2007. عندما تقابل أحد المؤسسين لدراية المالية بمقابلة مستثمر عادي، حيث أشتكي الأخير له من تجاربه الاستثمارية السيئة. فعلى الرغم من اتباعه لنصائح بعض الخبراء الاستثماريين المخضرمين. الأمر الذي دفعه لتنويع استثماراته بهدف تقليل المخاطر عبر صناديق الاستثمار والبنوك المختلفة، إلا أن هذا التنويع لم يجد وعرضه لخسارة أكثر من نصف مدخراته مع تقلبات السوق. بعد البحث، اكتشف العضو المؤسس أن السبب في تكبد كل تلك الخسائر لهذا المستثمر الذي بذل قصارى جهده للتنويع. أولا، وإنه وبدون أن يعي استثمر في صناديق وبنوك مختلفة، إلا إنها جميعًا تستثمر في سوق مالي واحد وهو سوق الأسهم السعودي. ثانيا، كان بسبب غياب المعلومة الصحيحة، والمشورة الاستثمارية المستقلة عن أي تضارب في المصالح.

عام 2008، اجتمع هذا المؤسس مع باقي مؤسسي دراية المالية من أجل إنشاء "شركة دراية المالية" الاستثمارية بغرض تقديم نصائح ومشورة استثمارية مستقلة لعملائهم. ومن هنا جاء اسم "دراية" ويعني المعرفة الكاملة المتكاملة الجوانب. وبالفعل شرع أعضاء دراية المالية بتأسيس الشركة لتبدأ في ممارسة أعمالها في مطلع عام 2009. ايمانا بأن المستثمرين والمتداولين يستحقون الوصول لحلول تداول أفضل بكل سهولة. ولأمر الرائع، إن دراية المالية تذكر بوضوح كافة تفاصيل تلك الصناديق عبر "منصة دراية". والأمر الأكثر روعة، إن منصة دراية توفر مقارنات سريعة ووافية لأهم مميزات وشروط ومتطلبات تلك الصناديق، بهدف المساعدة في سهولة وسرعة اتخاذ القرار الاستثماري الملائم.

تنظيم وترخيص شركة دراية المالية

شركة دراية المالية هي شركة سعودية مساهمة مقفلة، حصلت على ترخيص من هيئة السوق المالية السعودية في 23 من شهر يونيو لعام 2008. وتم تسجيلها بالسجل التجاري السعودي بالرياض برقم 1010266977 لعام 2009. لتبدأ دراية مزاولة أنشطتها المتنوعة في الأول من شهر يونيو لعام 2009، برأس مال قدره 161,090,130 ريالا سعوديا. دراية المالية منظمة تنظيما جيدا ومماثلة تماما لمتطلبات هيئة السوق المالية والركيزة الثالثة. لمعايير بازل الدولية لإدارة المخاطر المصرفية.

الرسوم

دراية المالية هي شركة استثمار تكسب إيراداتها من رسوم الاشتراك الملعنة للخدمات المقدمة مقابل رسوم والعمولات المفروضة على التعاملات سواء المحلية أو الإقليمية أو العالمية:

منصة دراية

تتيح منصة دراية التداول في 6 أسواق إقليمية، وهي مصر، البحرين، الإمارات العربية المتحدة، قطر، الكويت، وسلطنة عمان. بعمولة تنافسية تبدأ من 0.45 (45 نقطة أساس من القيمة المتداولة). بالإضافة إلى التداول في سوق أوراق المملكة العربية السعودية، بعمولة تبدأ من 0.155 (15.5 نقطة أساس من القيمة المتداولة).

دراية جلوبل

على جانب أخر، دراية المالية هي شركة الاستثمار الأولى التي تتيح لعملائها من خلال "دراية جلوبل" التداول في أسهم 18 بورصة عالمية حول العالم. وكذلك، التداول عبر عقود الخيار الأمريكية وبيع وشراء صناديق المؤشرات المتداولة"ETFs"، بعمولة تداول تنافسية وبحد أدنى 1.99 دولار على كل عملية تداول. بينما يبلغ الحد الأدنى لعمولة التداول في المستقبليات 3.99 دولار أمريكي. لا تفرض دراية المالية رسوما عند فتح الحساب أو الإيداع وكذلك عند التحويل المحلي أو الترقية أو لتفعيل الأسواق.

الأًصول المتاحة للتداول

اختيار الأصول في دراية المالية جيد، فهو متنوع بين جميع وطروحات وصناديق سواق الأوراق السعودي و7 أسواق مالية إقليمية و18 سوقا عالميا. بالإضافة إلى إمكانية التداول في الأزواج الرئيسية لعملات الفوركس والمستقبليات على السلع وعقود المؤشرات المتداولة وكذلك الذهب والفضة والسندات والعقود مقابل الفروقات. أما فيما يخص العملات الرقمية المشفرة، فدراية المالية تتيح التداول على العقود المستقبلية للبيتكوين.

أنواع الحسابات

تقدم دراية المالية ثلاثة أنواع مختلفة من الحسابات، وهي:

1. حساب "دراية" تتيح التداول في أكثر من 70 صندوق استثمار مرخص. وكذلك التداول في الأسواق المحلية سواء السوق المالي السعودي الرئيسي (تاسي)، أوق السوق الموازية أو سوق الصكوك والسندات. بالإضافة إلى، إمكانية التداول في 6 أسواق إقليمية رئيسية مثل البورصة المصرية وبورصة الكويت وبورصة قطر وسوق مسقط للأوراق المالية "عمان" وبورصة البحرين. وأخيرا، أسواق مال الامارات العربية المتحدة الثلاث والتي تضم: سوق دبي المالي، وسوق أبو ظبي المالي، وناسداك دبي.
2. حساب "دراية جلوبل" حساب يتيح التداول في مؤشرات الصناديق المتداولة (ETFs)والاسهم المدرجة في 18 بورصة حول العالم: السوق الأمريكي، سوق المملكة المتحدة، أستراليا، كندا، النمسا، ألمانيا، بلجيكا، فرنسا، هونج كونغ، اليابان، إيطاليا، النرويج، المكسيك، البرتغال، هولندا، اسبانيا، سنغافورة، وأخيرا، سويسرا. وذلك بأقل عمولة وأسرع تنفيذ وبدون حد أدني.
3. حساب "دراية جلوبل بلس": حساب عالي المخاطر، يتيح التداول برافعـة ماليـة تصـل إلـى 1:3 لمستقبليات للسلع والذهب والفضة والبيتكوين. وكذلك العقود مقابل الفروقات. وكذلك ذلك بأسعار تنافسية وبدون رسوم أو عمولات أخري. بينما تصل الرافعة المالية إلى 1:40 عند التداول في ازواج الفوركس. والجدير بالذكر، إن هذا الحساب يتطلب رصيد لا يقل عن قيمة 2000 دولار أمريكي في حساب “دراية جلوبل” ليتم الترقية إلى حساب “دراية جلوبل بلس" مجانا.

منصة دراية المالية

منصة دراية

تتيح دراية لعملائها التداول عبر "منصة دراية" في الاسواق المختلفة من خلال شاشة واحدة. تعتمد منصة دراية المالية على متصفح شبكة الانترنت مثل كروم والفايرفوكس سواء عبر الحاسوب أو الأجهزة اللوحية، وبدون الحاجة لتحميل أي برامج أخري مساعدة مثل الجافا.

منصة دراية المالية تنقسم إلى منصتين تداول وهما: “منصة دراية” الخاصة بالتداول في الأسواق المحلية والإقليمية والخليجية. و “منصة دراية جلوبل” الخاصة بالتداول في الفوركس والأسواق العالمية. والتي يتم تسجيل الدخول إليها إلكترونيا من منصة دراية لمن هم بسن 21 عام. تعرض المنصة الاسعار الفورية مقابل رسوم شهرية تختلف وفقا للباقة المختارة. حيث توفر دراية العديد من الباقات برسوم مختلفة. إلا أن رسوم الباقة الرئيسية تعادل مبلغ 14.5 دولارا أمريكيا شهريا.

تطبيق دراية

لقد وفرت شركة دراية المالية "تطبيق دراية" الجديد والذي يمكن عملائها التداول عبر الهاتف المحمول. إلا إنه غير متوفر سوي على المتجر الخاص بالأيفون والأيباد فقط. بمعنى إنه لا يمكن تحميله او الوصول إليه من متجر جوجل. فوجئنا، وحتى كتابة هذا التقييم أنه لا يوجد أي رابط تحميلي للتطبيق من خلال الموقع. وكذلك لا توجد صفحة خاصة بعرض مزاياه سوي تلك الصورة المرفقة والتي تظهر في الصفحة الرئيسية. وهذا ما نعتبره قصور خارج عن الإفصاح المألوف من دراية المالية. ولعل هذا بسبب حداثة اصدار التطبيق، لذا نأمل في توفير معلومات في المستقبل.

دراية سمارت

دراية سمارت، هي منصة تقدمها شركة دراية المالية لتقديم جميع خدمات مستشار الاستثمار للمؤسسات من حيث استمرارية التأكد من جودة الأصول، وكذلك التفاوض بالنيابة عن المستثمرين بهدف تقليل التكاليف وتسهيلا لشروط التعاقد، ولكن للأفراد. والتي تبدأ بتعبئة المستثمر نموذج تقييم المخاطر، والذي بناء علىه تقترح دراية سمارت للمستثمر الاستراتيجيات المختلفة وتنويع الأصول المقترح من خبراء استثمار متخصصين. يمكن للعملاء فصل استثماراتهم، وذلك بفتح أكثر من حساب بمنصة دراية سمارت. بحيث يكون لكل حساب باستراتيجية مختلفة. علما بأن كافة استراتيجيات التي تقدمها دراية سمارت مبنية على أصول مطابقة للشريعة الإسلامية.

البحث والتعليم

يغطي قسم الاسئلة الشائعة كافة التفاصيل والمعلومات التي انت بحاجة لها. كما أن دراية المالية تعرض تحت تبويب "اعرف المزيد"، معلومات عن التداول وبعض الفيديوهات عن التمويل وشرح لبعض الخدمات. فيما يخص البحوث، فمن خلال "دراية إنسايت" تقدم تقارير فنية يومية، بالإضافة إلى تقييم لمدى توافق الأسهم مع ضوابط الشرعية ونسب التطهير المقترحة لكل منها، وذلك وفقا لمعايير هيئة المحاسبة والمراجعة للمؤسسات المالية الإسلامية AAOIFI. وهي متوفرة فقط لعملاء دراية داخل منصة دراية ودراية جلوبال. الخدمة مجانا لأول شهرين، ثم مقابل برسوم تبلغ 150 ريال سعودي شهريا.

دعم العملاء

وسائل دعم العملاء
ساعات الخدمة	24/7
لغات الموقع	EN AR

يتوفر دعم العملاء يوميا ماعدا السبت عبر الرقم الموحد 920024433 للعملاء من داخل المملكة العربية السعودية. وعبر الهاتف والفاكس والبريد الإلكتروني لعملاء دراية المالية من خارج المملكة. وذلك على مدار الساعة طوال أيام التداول من الساعة 9 صباحا وحتى الساعة 12 بعد منتصف الليل بتوقيت مكة المكرمة. ويوم الأحد، من الساعة 9 صباحا وحتى 6 مساءً. ويوم الجمعة، من الساعة 5 عصرا حتى الساعة 12 منتصف الليل. ويوم السبت، عطلة.

فتح حساب

يتم فتح حساب لدى دراية المالية مجانا وإلكترونيا وفي غضون دقائق معدودة، وذلك دون الحاجة لزيارة مقرها في الرياض أو أي من فروعها في جدة والدمام لتقديم أي مستندات ورقية. والجدير بالذكر، أن دراية المالية تنفرد بالريادة كونها من أولي شركات الاستثمار والوساطة المستقلة التي قدمت خدمة فتح حساب إلكترونيا.

تبدأ عملية فتح الحساب الاستثماري لدي دراية من خلال موقعها الإلكتروني، بإدخال نوع الهوية سواء هوية وطنية أو هوية مقيم ورقمها. ثم توثيق المعلومات المدخلة من خلال “بوابة النفاذ الوطني الموحد”. وأخيرا، سيتم ارسال رقم سري عبر رسالة نصية SMS أو البريد الإلكتروني لتوثيق الدخول للحساب الخاص بك. فقط الخليجيين والمقيمين هم المخول لهم فتح حساب والتداول والاستفادة من خدمات دراية المالية.

الإيداع والسحب

لا تقبل دراية المالية سوي الايداع بالتحويلات المصرفية. ويتم الإيداع إلكترونيا وبسهولة بعد تفعيل الحساب من خلال ارسال حوالة بنكية من الحساب البنكي المربوط عند التسجيل بمحافظتك لدي دراية إلى رقم الايبان الخاص بمحفظة العميل في البنك العربي الوطني. وعند الانتقال إلى "منصة جلوبل"، فقط يتطلب في البداية تحويل العملة من الريال السعودي إلى الدولار من داخل “منصة دراية". ومن ثم إجراء التحويل من الدولار لمنصة “دراية جلوبل” من خيار حوالات الموجود بداخل “منصة دراية".

يمكن لعميل دراية المالية ربط أكثر من حساب بنكي بمحفظته لدي دراية، من خلال التواصل هاتفيا مع خدمة العملاء. أيضا، لا يوجد حد أدني للإيداع أو السحب. كما أن عملية سحب الأموال من محفظة العميل في دراية إلى حسابه البنكي، متاحة سواء خلال وقت عمل السوق أو خارج ذلك الوقت. مع مراعاة فترة التسوية والتي تأخذ يومين عمل (T+2). لذلك وفرت دراية خدمة التحويل المستقبلي، والتي يتم من خلالها حجز المبلغ المراد تحويله إلا إنه مازال “تحت التسوية”، ليتم تحويله تلقائيا بعد انقضاء فترة التسوية.

الملخص

دراية المالية من شركات الوساطة المستقلة الرائدة من حيث تقديم كافة الخدمات وابتكار الحلول وتقديم الاستشارات التي يحتاجها المستثمر الفرد لاتخاذ قرار استثماري مستنير يعظم من أرباحه وفقا لدرجة تقبله للمخاطر، كما إنها شركة الوساطة الأكبر من حيث الحصة السوقية. فيما يخص الأمان والتنظيم، فهي شركة مرخصة قبل هيئة السوق المالية السعودية منذ عام 2008. تقدم درايــة الماليـة كافة أنشطة الوسـاطة الماليـة، وإدارة المحافظ بأنواعها، بالإضافة إلى تقديــم الاستشارات وصياغة الاستراتيجيات الاستثمارية.

دراية المالية، من أبرز شركات الخليج والشرق الأوسط التي تسمح لعملائها الاستثمار والتنويع في السوق المحلي و6 أسواق خليجية وإقليمية. بالإضافة إلى الوصول إلى 18 سوق عالمي، للاستثمار في أسهم ومؤشرات الصناديق المتداولة وفوركس وبتكوين. الحد الأدنى لإدارة المحفظة 5 ملايين ريال سعودي. في حين أن فتح حاسب دراية المالية مجانا وبدون حد أدني. كما، أن فتح حساب دراية جلوبال الخاص بالوصول للأسواق العالمية مجانا أيضا ويتم تفعيله خلال 10 أيام عمل بحد أقصي. وأخيرا، حساب جلوبال بلس يتطلب وجود رصيد لا يقل عن مبلغ يعادل 2000 دولار أمريكي، وعادة ما يتم تفعيله خلال 3-4 أيام عمل على الأكثر.

خلاصة القول، فإن شركة دراية المالية منظمة ووسيط موثوق للتعامل معه والتداول من خلاله والاستفادة من خدماته المتعددة. خاصة فيما يخص إدارة المحافظ والاستثمار في الأصول المتنوعة وبتمويل يتوافق تماما مع الشريعة الإسلامية. بشرط أن تكون من الخليجيين أو من المقيمين.

منصات التداول

الاسئلة الشائعة

أين يوجد شركة دراية المالية؟

يقع المقر الرئيسي لدراية لمالية في الرياض بالمملكة العربية السعودية.

كيف يكسب الوسيط دراية المالية ارباحه؟

تكسب دراية المالية ارباحها من العمولات او من الرسوم المفروضة نظيرا تقديم خدماتها واستشارتها.

كيف يمكنني تمويل حسابي لدي دراية المالية؟

يا للأسف لا يوجد أي طريقة سوي التحويل المصرفي للإيداع أو سحب الأموال من دراية.

ما هي الأنشطة المرخص لدراية المالية مزاولتها؟

ما هو الحد الأدنى للإيداع في حساب دراية المالية؟

بواسطة طاقم ديلي فوركس

يتألف طاقم ديلي فوركس من محللين وباحثين من دول عربية وأجنبية مختلفة، يراقبون حركة سوق التداول وأسعار العملات على مدار اليوم بهدف توفير أدق وأسرع التحاليل الفنية والأساسية ووجهات نظر متنوعة وفريدة من نوعها لجمهور المتصفحين والمتداولين.