تقييم المحرر
Banxso هو وسيط جنوب أفريقي يقع مقره الرئيسي في العاصمة جوهانسبرج، يستهدف العملاء من جيل الألفية ومتداولي الجيل “Z”. يقدم الوسيط بانكسو مجموعة واسعة من أزواج العملات من منصة التداول Banxso X بجانب منصات الميتاتريدر MT5. لقد راجعنا هذا الوسيط لتقييم شروط التداول الخاصة به واستنتاج ما إذا كان يستحق هذا الصيت الرائج الذي يتمتع به. وهل يجب أن يصبح Banxso ضمن قائمة الوسطاء التي تناسبك؟
شرح بانكسو
يوفر Banxso لعملائه مجموعة أصول متوازنة وتنافسية ومتنوعة. خاصة، فيما يخص اختيار العملات والاسهم. سيستفيد المتداولون ذو المحافظ الأصغر من تداول الأسهم الجزئية على أكثر من 1000+ من الأسهم والمؤشرات. مع رافعة مالية قصوى تصل إلى 1:600 وبرنامج استرداد نقدي مميز قائم على حجم التداول، نعتقد أن بانكسو وسيطا جديدا واعدا يتنافس بصورة جيدة مع قادة الصناعة.
المقر الرئيسي | جنوب أفريقيا |
|---|---|
المنظمين | FSCA |
منظم (منظمات) من المستوى الأول؟ | |
مملوكة لشركة عامة؟ | |
سنة التأسيس | 2022 |
نوع (أنواع) التنفيذ | صانع السوق |
الإيداع الأدنى | $100 |
منصات التداول | ميتا تريدر 4, MetaTrader 5, المنصة المٌلكية |
متوسط تكلفة تداول زوج EUR/USD | 0.2 pips |
متوسط تكلفة تداول زوج GBP/USD | 0.4 pips |
متوسط تكلفة تداول خام غرب تكساس | $0.03 |
متوسط تكلفة تداول الذهب | $0.23 |
متوسط تكلفة تداول البيتكوين | $50.00 |
معدل خسارة البيع بالتجزئة | Undisclosed |
الحد الأدنى من فروق الأسعار الخام | 0.8 pips |
الحد الادني لفروق الاسعارالاساسية | $0.00 |
الحد الأدنى للعمولة على الفوركس | No |
طُرق التمويل | 2+(bank wires and credit/debit cards) |
حساب إسلامي | |
توصيات | |
تقبل عملاء من أمريكا | |
حسابات مدارة |
التنظيم والأمن
التداول مع وسيط منظم سيحد من احتمالات الاحتيال وسوء الممارسة. ولعلنا نوصي المتداولين دائما بتحري صدق التنظيم عن طريق التحقق من الترخيص المقدم مع قاعدة البيانات للهيئة المنظمة. اثناء تقييما لشركة Banxso تحققنا من كونها وسيط مرخص ومنظم بموجب سلطة سلوك القطاع المالي ترخيص رقم 37699. أيضا، توفر بانكسو لعملائها حماية من الرصيد السالب مما يضمن حماية إضافية لثروات العملاء. على جانب أخر، بصفة بانكسو وسيط مُنظم من قبل سلطة القطاع المالي FSCA، فإنBanxso ملتزمة بحفظ جميع أموال عملائها منفصلة عن أموالها الخاصة. حيث يتم الاحتفاظ بأموال العملاء جميعا في حسابات منفصلة في بنوك من الدرجة الأولى وتتم مراقبتها باستمرار. أخيرا، يمكننا القول بأن الوسيط بانكسو يُحافظ على بيئة تداول آمنة بصورة عامة.
Banxo وسيط شرعي وآمن؟
Banxso وسيط شرعي، يُديره ويشغله شركة Banxso Proprietary Limited الجنوب أفريقية. يفصل ودائع العملاء عن أموال الشركات ولديه ترخيص من هيئة سلوك القطاع المالي في جنوب إفريقيا (FSCA). على جانب أخر، تعد Banxso بحماية الرصيد السلبي لجميع عملائها، على الرغم من أن هيئة سلوك القطاع المالي في جنوب إفريقيا (FSCA) لا تقوضها في ذلك. إلا أن هذا الضمان يُضيف قيمة. هذا يعني أنه لا يمكن أبدا تحميل المتداولين المسؤولية عن مبلغ أكبر من الرصيد في حسابهم، وبالتالي لا يمكن أبدا أن يخسروا أكثر مما يودعونه. نظرا لحداثة إطلاق Banxso في 1 نيسان/إبريل 2022، فإنها تفتقر لسجل متعدد السنوات لتأكيد سلامتها وجدارتها بالثقة. إلا أن، Banxso تمتلك البنية التحتية المناسبة ويبدو أنها في طريقها لتوسيع أعمالها دوليا. ليس لدى المتداولين أي سبب للاعتقاد بأن هذا الوسيط لن يحترم التزامه ويوفر ظروف تداول آمنة.
بلد المنظم | اسم المنظم | رقم الترخيص التنظيمي |
|---|---|---|
جنوب أفريقيا | هيئة سلوك القطاع المالي | 37699 |
يمكن فقط للمتداولين المقيمين في جنوب إفريقيا فتح حساب في Banxso في الوقت الحالي. إلا أن فريق الإدارة أعلن عن خطط توسع واسعة النطاق يسعى إلى إكمالها في عام 2023. مما سيسمح للمتداولين الدوليين بإدارة المحافظ في Banxso.
تشمل توسعات Banxso المخطط لها لعام 2023 ما يلي:
- Banxso.eu في الدول الأعضاء في الاتحاد الأوروبي مع تنظيم CySEC
- Banxso.co.uk في المملكة المتحدة مع تنظيم FCA
- Banxso.ae في دولة الإمارات العربية المتحدة مع تنظيم سلطة دبي للخدمات المالية
- شركات تابعة إضافية منظمة في سيشيل وموريشيوس تلبي احتياجات المتداولين الدوليين
- شركة فرعية غير منظمة ولكنها مسجلة حسب الأصول في سانت فنسنت وجزر غرينادين
رسوم Banxso
تقدم Banxso لعملائها من المتداولين تداول الفوركس بدون عمولة مع فروق أسعار أعلى وتكاليف أسهم أعلى من متوسط وسطاء الصناعة. فمن جانب، وجدنا أن هيكل تكلفة تداول الفوركس بدون عمولة، مع حد أدنى للفروق يبلغ 0.8 نقطة أو 8.00 دولارات لكل 1 لوت قياسي. وهو أرخص ما رأيته في أي وسيط فوركس وعقود مقابل الفروقات في جنوب إفريقيا.
على جانب أخر، تتراوح تكاليف متداولي الأسهم بين 0.15٪ و0.25٪، مقارنة ب 0.08٪ و0.10٪ للمنافسين الدوليين. وفقا Banxso، فإن التكاليف المدرجة تنطبق على الحسابات الاحترافية. ولكن للأسف لا يوجد تفاصيل توضح الكيفية التي تمكن المتداولين من الوصول للحساب احترافي.
واحدة من أكثر تكاليف التداول التي يتم تجاهلها هي أسعار المقايضة على المراكز الليلية ذات الرافعة المالية. اعتمادا على استراتيجية التداول، قد تصبح الرسوم الأكثر أهمية لكل صفقة. لذلك نُوصي دائما بأن يقوم المتداولون بفحصها قبل تقييم إجمالي تكاليف التداول.
متوسط تكلفة تداول زوج EUR/USD | 0.2 pips |
|---|---|
متوسط تكلفة تداول زوج GBP/USD | 0.4 pips |
متوسط تكلفة تداول خام غرب تكساس | $0.03 |
متوسط تكلفة تداول الذهب | $0.23 |
متوسط تكلفة تداول البيتكوين | $50.00 |
الحد الأدنى من فروق الأسعار الخام | 0.8 pips |
الحد الادني لفروق الاسعارالاساسية | $0.00 |
الحد الأدنى للعمولة على الفوركس | No |
رسوم الايداع | |
رسوم الانسحاب |
الجدير بالملاحظة:
- تعتبر أسعار المقايضة للمراكز الطويلة في Banxso أرخص بصورة ملحوظة من المنافسين، مما يسمح للمتداولين بتحقيق تكاليف تداول أقل من خلال التداول.
فيما يلي قائمة بأمثلة تكلفة التداول لشراء وبيع زوج اليورو مقابل الدولار الأمريكي EUR/USD، مع الاحتفاظ بالتداول لليلة واحدة وسبع ليال، في حساب Banxso بدون عمولة. عند فتح مركز شراء/ بيع 1 لوت قياسي، علي زوج EUR/USD، عند الحد الأدنى للسبريد والاحتفاظ به لليلة واحدة سيكلف ما يلي:
الحد الأدنى للسبريد | عمولة لكل راوند لوت | مبادلة طويلة | مبادلة قصيرة | إجمالي تكاليف التداول |
|---|---|---|---|---|
0.8 نقطة | 0.00 $ | -2.89 $ | لا يوجد | 10.89 $ |
0.8 نقطة | 0.00 $ | لا يوجد | -2.51 $ | 10.51 $ |
عند فتح اتخاذ مركز شراء / بيع 1 لوت قياسي، على زوج EUR/USD، بالحد الأدنى للسبريد والاحتفاظ به لمدة سبع ليال سيكلف ما يلي:
الحد الأدنى للسبريد | عمولة لكل راوند لوت | مبادلة طويلة | مبادلة قصيرة | إجمالي تكاليف التداول |
|---|---|---|---|---|
0.8 نقطة | 0.00 $ | -20.23 $ | لا يوجد | 28.23 $ |
0.8 نقطة | 0.00 $ | لا يوجد | -17.57 $ | 25.57 $ |
الرافعة المالية
يسمح الوسيط Banxso برافعة مالية لتداول قصوى عند تداول الفوركس تبلغ 1:400. بينما، يحصل متداولو السلع والمؤشرات على رافعة قصوي1:200. أخيرا، تبلغ الرافعة المالية القصوى عند تداول الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة 1:20. وهو ما يوفر عرضا تنافسيا للغاية، مما يضمن قدرة المتداولين على إدارة المحافظ بميزة تنافسية رائعة.
ساعات تداول بانكسو
ساعات التداول غير محددة لكل من: العملات الرقمية, الفوركس, السلع الاساسية والعقود مقابل الفروقات.
فتح حساب
فتح حساب لدي الوسيط Banxso يتم من خلال عملية سريعة تتطلب فقط الاسم والبريد الإلكتروني ورقم الهاتف المحمول وكلمة المرور المطلوبة. تستغرق عملية فتح الحساب لدي بانكسو أقل من 20 ثانية حتى تكتمل. والجدير بالذكر، بأن Banxso كانت لا تقبل سوى المتداولين المقيمين في جنوب إفريقيا. إلا إنها عمدت على التوسع دوليا بنهاية العام الماضي 2022.
يتوافق Banxso مع متطلبات KYC/AML ويتطلب من جميع العملاء الجدد اجتياز التحقق. والذي يتم استكماله من خلال تقديم نسخة من بطاقة الهوية الرسمية، ويفضل جواز سفر. بالإضافة إلي إثبات واحد لوثيقة الإقامة لا يزيد عمرها عن ستة أشهر.
الحد الأدنى للإيداع
الحد الأدنى للإيداع في Banxso يختلف باختلاف نوع الحساب فهو يبدأ من 100 دولار أمريكي للحسابات الفردية. وهو يعد حد أدني مقبول جدا ويناسب كافة الراغبين في بدء تجربة التداول. علي جانب أخر، يتطلب الحساب المشترك والإسلامي حد أدني من الإيداع بملغ 500 دولار أمريكي.
طرق الدفع
يقبل Banxso التحويلات المصرفية وبطاقات الائتمان / الخصم.
الإيداع والسحب
يشرف مكتب Banxso الخلفي الآمن على جميع المعاملات المالية. بينما لا يفرض Banxso رسوم عند الإيداع أو السحب. ولكن يتم تطبيق رسوم الطرف الثالث. تعتمد أوقات المعالجة على طريقة الدفع. قد يستغرق الأمر يوم عمل واحد لإيداع في حساب التداول. ويذكر Banxso أنه يهدف إلى إكمال عملية السحب الداخلي في غضون ثلاثة أيام عمل. يمكن فقط لحسابات التداول التي تم التحقق منها طلب عمليات السحب بطرق تم التحقق منها مسبقا.
يجب على المتداولين الذين يستخدمون بطاقات الائتمان / الخصم إرسال نسخة من الجهة الأمامية والخلفية لكلا من بطاقة ائتمان أو خصم لاجتياز عملية التحقق. فيما يخص التحويلات المصرفية، يجب على المتداولين إرسال نسخة من إيصال البنك. يتمم الوسيط Banxso جميع عمليات السحب من خلال نفس طريقة الإيداع حتى استرداد كامل للإيداع، وعند هذه النقطة يمكن للمتداول إضافة طريقة بديلة إذا رغبت في ذلك.
أنواع الحسابات
تقدم Banxso نوع حساب واحد لجميع العملاء، مع الحفاظ على نهجها المبسط الذي تفضله قاعدة المتداولين الأساسية. سيكون أكثر قيم، إذا اضاف الوسيط مقدمة حساب على موقعه الإلكتروني، حيث يجب على المتداولين المحتملين الحصول على المعلومات من شروط وأحكام Banxso، والتي تبدو قديمة. ومن شأن برنامج الخصم القائم على الحجم أن يحسن العرض.
حساب بانكسو التجريبي
في حين أن Banxso لا يذكر توفر حساب تجريبي على موقعه على الويب الخاص به. فمن غير الواضح ما إذا كانت Banxso تقدم حسابات تجريبية غير محدودة ومرنة. وما إذا كانت تدعمها MT4 / MT5، أو فقط لمنصة التداول Banxso X الخاصة بها. وجب تحذير المتداولين المبتدئين من استخدام حساب تجريبي كأداة تعليمية. حيث إنه يخلق توقعات تداول غير واقعية، وغياب علم النفس عند التداول ينفي القيمة التعليمية..
منصات التداول
توفر Banxso لعملائها التداول من خلال منصات التداول الأساسية MT4 / MT5، والتي تدعم التداول الخوارزمي ولديها خدمة نسخ تداول مضمنة. وهي متوفرة بنسخة سطح مكتب، وبديل خفيف الوزن قائم على الويب، وتطبيق جوال. أيضا، تعد منصة التداول Banxso X الخاصة خيارا آخر، لكن Banxso لا تنشر معلومات مفصلة حول وظائفها.
MT4 | |
|---|---|
MT5 | |
cTrader | |
ملكية المنصة | |
التداول الآلي | |
DOM? | |
وقف الخسارة المضمونة | |
المضاربة | |
التحوط | |
التداول بنقرة واحدة | |
أوامر OCO | |
الفائدة على الهامش |
البحث والتعليم
تأتي أداة البحث الأساسية في Banxso عبر TipRanks، وهي جهة خارجية معروفة وموثوقة للتحليل والتصنيفات المستقلة التي تركز على أسواق الأسهم. يهتم Banxso بالتحليل الفني الداخلي ومحلل التداول الشخصي وتحليل المشاعر. على جانب أخر، يقدم Banxso ثروة من الموارد التعليمية. يسرد الدورات التدريبية عبر الإنترنت. بالإضافة إلي، جلسات التدريب الشخصية وجها لوجه، والندوات التفاعلية عبر الإنترنت التي يستضيفها خبراء تداول Banxso. الهيكل والفكرة وراء النهج التعليمي للوسيط Banxso تستحق الإعجاب. وتأتي من الالتزام بمعايير وضوابط FSCA التي تُلزم بتثقيف المتداولين بعد عقود من الاحتيال في جميع أنحاء جنوب إفريقيا التي أضرت بالثقة في النظام المالي المحلي. لسوء الحظ ، أفتقد المزيد من التفاصيل المتعمقة ، لأن هذا يمثل ميزة تنافسية ملحوظة.
المكافآت والعروض الترويجية
حتى وقت كتابة هذه المراجعة، لم تقدم Banxso سوي عرض ترويجي واحد للعملاء الجدد فقط. يفيد الحصول على مكافأة ابتداء من نسبة 30% تضاف على رصيد إيداعه الأولي.
دعم العملاء
دعم العملاء في Banxso متاح 24/5 ويتكون من دعم البريد الإلكتروني والدعم عبر الهاتف ورسائل WhatsApp. ترحب Banxso أيضا بالاجتماعات الشخصية في مكتبها في جوهانسبرج. أوقات الاستجابة للبريد الإلكتروني في غضون 24 ساعة. لكننا نوصي بالمراسلة للأسئلة غير العاجلة عبر البريد الإلكتروني بينما يفضل التماس الدعم عبر الهاتف للمشكلات الحساسة للوقت. قبل الاتصال، يجب أن يكون لدى المتداولين جميع المعلومات اللازمة في متناول اليد لتسريع عملية الدعم و اتمامها على أكمل وجه.
وسائل دعم العملاء |   |
|---|---|
ساعات الخدمة | 24/7 |
لغات الموقع |  |
الملخص
نعتقد أن بيئة التداول في Banxso جديرة بالإشادة لأنها توفر مجموعة أصول متوازنة. على عكس معظم الوسطاء الجدد الذين يحتفظون بخيار محدود من أدوات التداول، يتميز Banxso بأصول تتجاوز 8000 أصل متاح للتداول. تضم 80 زوجا من العملات و1000 من الاسهم الجزئية. في حين أن بيئة التسعير الخالية من العمولات تنافسية للغاية على المستوى الدولي، إلا أنها الأدنى بين جميع الوسطاء المقيمين في جنوب إفريقيا.
أسعار المقايضة لأوامر الشراء أرخص بنسبة تصل إلى 50٪. ولكن Banxso لا يسرد معدلات مقايضة إيجابية مفصلة للمراكز المؤهلة. هذا من شأنه أن يساعد المتداولين المتنوعين على تحقيق تكاليف إجمالية أقل. أخيرا، تقدم خدمات TipRanks ميزة ممتازة لمتداولي الأسهم. ولكن للاسف تفتقر إلى تفاصيل حول ميزتها التنافسية الأساسية. كنا نتوقع أن تعرضها على موقعها على الإنترنت بشكل أفضل. Banxso هو وسيط جديد مُذهل، وإذا ما حقق خططه، فيمكنه المنافسة بشكل جيد على المستوى الدولي.
الاسئلة الشائعة
هل بانكسو شرعي؟
نعم، إن بانكسو هو وسيط جنوب أفريقي يعمل ككيان شرعي مع إشراف تنظيمي من FSCA. كما أن لديها خطط توسع طموحة، بما في ذلك الحصول على تراخيص من خمس جهات تنظيمية أخرى.
كم من الوقت يستغرق سحب الأموال من Banxso؟
يعمد Banxso إلى إكمال عملية السحب الداخلي في غضون ثلاثة أيام عمل
ما هو الحد الأقصى للرافعة المالية في Banxso؟
تقدم Banxso رافعة مالية قصوى تختلف باختلاف الأصل المتداول علي النحو التالي:للفوركس تبلغ 1:400السلع والمؤشرات 1: 200العملات المشفرة 1:25الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة في 1:20
هل بانكسو صانع سوق؟
نعم ، Banxso هو صانع سوق.