تقييم شركة ايتورو

تقييم المحرر لشركة Etoro

أثبتت شركة التداول الاجتماعي etoro خلال السنوات الماضية أنهم أفضل منصة تداول اجتماعي حيث توفر شركة التداول امكانية التداول الاجتماعي ومشاركة الصفقات من خلال منصات تداول تناسب كل المتداولين. كما أن etoro مرخصة ومنظمة، وتوفر رافعة مالية 1:400، ولكن لماذا etoro هي أفضل منصة تداول اجتماعي؟

نظرة عامه

ايتورو هو وسيط فوركس مخضرم تأسس عام 2007 تحت اسم RetailFX في إسرائيل. تعتبر شركة الوساطة هذه واحدة من رواد التداول الاجتماعي، وفي عام 2017 أعلنت الشركة أنه تم فتح أكثر من 8،000،000 حساب في شركة eToro. اجتذبت eToro أكثر من 162 مليون دولار من التمويل وازدهرت من خلال تقديم خيارات تداول العملات المشفرة التي لا يقدمها معظم وسطاء الفوركس الآخرين. يتم إضافة رسوم بنسبة 1% إلى الفارق عند شراء أو بيع الأصول المشفرة على منصة eToro. يتم تضمين الرسوم في السعر المعروض عند فتح أو إغلاق المركز من قبل المستخدمين.

أطلقت منصة eToro محفظتها للعملات المشفرة في عام 2018 وتابعتها من خلال الاستحواذ على شركة blockchain الهولندية Firmo ومطور تطبيقات تعقب العملات المشفرة البلجيكية Delta في عام 2019. وتزعم أنها تعمل في 140 دولة ولديها أكثر من 11،000،000 مستخدم نشط حتى الآن، مما يجعل منصة ايتورو اكبر منصة تداول اجتماعي ووساطة فوركس في السوق.

في عام 2018، بلغت قيمة eToro 800 مليون دولار. تلعب التكنولوجيا دوراً مهماً في هذه الشركة متعددة الأصول، ولا تزال شركة من المثير للاهتمام متابعتها.

التنظيم ،الأمن وتراخيص شركة eToro

يقع المقر الرئيسي لشركة اتورو في تل أبيب بإسرائيل. تعمل هذه الشركة من خلال كيانات منظمة في قبرص والمملكة المتحدة وأستراليا والولايات المتحدة. تعمل شركة eToro Europe تحت اختصاص هيئة الأوراق المالية والبورصات القبرصية (CySEC) بموجب ترخيص رقم 109/10. ونتيجة لذلك، فإنها تخضع لتوجيه الأدوات المالية 2014/65/EU أو MiFID II وتوجيه الاتحاد الأوروبي الرابع لمكافحة غسيل الأموال. وفقاً لتوجيهات الاتحاد الأوروبي 2014/49/EU، يتمتع المتداولون بالحماية بواسطة صندوق تعويض المستثمر (CIF) مع تغطية قصوى تبلغ 20000 يورو.

شركة eToro UK هي شركة مرخصة ومنظمة من قبل هيئة السلوك المالي (FCA) بموجب ترخيص رقم 583263. يتمتع المتداولون بخطة الحماية لنظام تعويض الخدمات المالية (FSCS)، بمبلغ يصل حتى 85000 جنيه إسترليني. تم ترخيص شركة eToro AUS Capital من قبل هيئة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية (ASIC) بموجب ترخيص الخدمات المالية الأسترالية رقم 491139. وقد تم تسجيل شركة eToro USA لدى FinCEN.

يتم فصل حسابات العملاء عن أموال الشركة، على النحو المنصوص عليه في المتطلبات التنظيمية. بينما تظل اتورو متوافقة تماماً مع جميع المنظمين، فقد تم تغريمها بقيمة 50000 يورو من قبل CySEC بسبب نقاط الضعف التشغيلية الهيكلية في عام 2013. وقد أدرجت مدينة كيبيك هذا الوسيط في القائمة السوداء في عام 2015 كشركة أجنبية غير مصرح بها لأن eToro قامت بتسويق تداول الخيارات الثنائية من خلال منصتها للمواطنين الكنديين. على الرغم من بعض الأخطاء التنظيمية، يمكن للمتداولين الثقة في هذا الوسيط. يتم نشر جميع المستندات المطلوبة على موقع ايتورو على الإنترنت، وتأخذ الشفافية على محمل الجد.

CySEC هي الجهة التنظيمية الرئيسية لشركة eToro، وتغطي غالبية المتداولين فيها.

تظل eToro خاضعة للتنظيم من قبل CySEC وFCA وASIC.

الرسوم

الفروقات (بدون عمولات) على أكثر من 2000 أصل تشكل غالبية رسوم التداول في eToro. فروق أسعار زوج اليورو/الدولار الأمريكي مُدرج على أنه 3.0 نقطة، ولكن زوج الدولار الأسترالي/الدولار الأمريكي مُدرج عند 1.0 نقطة. تعتبر هذه الرسوم عالية بالنسبة للمجال، ولكن بالنظر إلى أن eToro تقدم خدمات تداول اجتماعي لا يقدمها وسطاء آخرون، فقد تكون التكلفة مبررة، إن لم تكن مفهومة على الأقل. يزداد هيكل الرسوم لتداول الأسهم عبر العقود مقابل الفروقات، الأمر الذي وجدنا أنه غير ضروري وبصراحة كان مفاجئاً خلال هذا التقييم. فرق الأسعار ثابت عند 0.09٪ من السعر، لكن تكاليف التمويل تجعل فئة الأصول هذه أقل من مثالية للتداول عن طريق eToro.

تعتبر شركة ايتورو صانع سوق. تضيف معدلات المبادلة على المراكز ذات الرافعة المالية حتى صباح اليوم التالي تدفق إيرادات قوي لهذا الوسيط. يمكن الحصول على الرسوم الدقيقة لكل أصل من منصة التداول. ستتم إضافة أو خصم إجراءات الشركات، مثل توزيعات الأرباح وعمليات الدمج، من حسابات eToro، اعتماداً على اتجاه المراكز المتأثرة. يتم تطبيق رسوم سحب بقيمة 5 دولارات والتي لا تفرض غالباً من قبل الوسطاء الآخرين.

تفرض eToro أيضاً رسوم عدم نشاط قدرها 5 دولارات شهرياً على الحسابات الخاملة.

ما الذي يمكنني تداوله

تقدم شركة ايتورو إمكانية التداول بأكثر من 2000 أصل، وهو نطاق مثير للإعجاب للغاية لا يوجد لدى معظم وسطاء الفوركس الآخرين. تغطي eToro سوق الفوركس، وتدخل في أسواق العملات المشفرة، وتسمح بالتنويع من خلال السلع. بالإضافة إلى ذلك، يوفر للمتداولين خياراً واسعاً من عقود الفروقات على الأسهم، معززة بعقود فروقات المؤشرات، وتكمل المجموعة من خلال عقود فروقات ETF. النطاق العام للأصول شامل، مما يسمح للمتداولين بتنويع المحافظ بشكل صحيح. لا تزال الفروق السعرية على أزواج العملات مرتفعة ولكنها ليست غير معقولة بشكل مفرط مقارنة بقيمة العرض الاجتماعي. توفر السلع والعملات المشفرة مزايا تنافسية أكثر من حيث الرسوم.

إن عقود الفروقات على الأسهم خالية من العمولات، لكن تكاليف التمويل موجودة.

يتم تسعير عقود CFD على ETF بشكل مرتفع قليلاً

العقود مقابل الفروقات للعملات المشفرة هي المكان الذي تتألق فيه eToro، مع مجموعة كبيرة وتكاليف تنافسية.

أنواع الحسابات في ايتورو

تقدم eToro نفس حساب CFD لجميع متداولي التجزئة، ولكن الاختلاف الأكثر أهمية هو البيئة التنظيمية. يعمل هذا الوسيط بموجب سلطات CySEC وFCA وASIC، ويوفر كل منها مخطط حماية مختلف. هناك حساب احترافي متاح للمتداولين المؤهلين. يمكن للمتداولين طلب حساب إسلامي، ولكن يتم تطبيق حد أدنى للإيداع يبلغ 100 دولار. يأتي الحساب الإسلامي بتكاليف تداول عامة مخفضة ويسمح للمتداولين بالوصول إلى جميع الأصول.

يتم توفير حساب تداول العقود مقابل الفروقات المتطابق لجميع المتداولين الأفراد. قد يطلب المتداولون المؤهلون ترقية احترافية إلى حساب يتمتع بظروف تداول أفضل.

الحساب الإسلامي لشركة ETORO

شركة etoro تقدم خدمة الحساب الإسلامي لعملائها بحيث تؤكد أنه لا تتم أية عمليات ربا بأي شكل من الأشكال خلال مُدة العقد في سوق العملات لهؤلاء الذين يعتنقون الشريعة الإسلامية الذين لا يوافقون على تطبيق الفائدة الربوية المُحتملة.والتداول على العملات هو أحد المُعضلات الأكثر صعوبة في الفقه الإسلامي من حيث أنه يتطلب تبادل فوري للعملات، وهو ما يجعله تداول فوري ولحظي ، ومن ناحية أخرى يعتبر العلماء المُعاصرون أن سجل الأموال المُحولة إلى حساب بنكي أو منه يتم وقت التسليم ، ولذلك صدرت عدة قرارات وفتاوى تحدد شروط التداول ، وهو ما تقوم شركة etoro بالإلتزام به وتطبيقه إحتراماً لعقيدة عملائها المسلمين.

مميزات الحساب الإسلامي لشركة eToro

عدم فرض فوائد على العقود التي تدوم لفترة تزيد عن 24 ساعة وكذلك عدم فرض أي فوائد على عمليات التدوير المستمرة.

• لا تحصل eToroعلى أية عمولات إضافية على تدوير العقود التي تستمر لفترة أطول من 24 ساعة.
• eToro لا نفرض أية عمولات أو رسوم على إدارة الحساب وتحصل على إيراداتها من خلال الهوامش (الفارق بين أسعار شراء وبيع أداة مُحددة).
• الحساب الإسلامي لدى eToroيمنح رافعة مالية بدون أية فوائد.

ولفتح حساب إسلامي لدى شركة etoroيقوم العملاء بفتح حساب حقيقي وتمويله ب 100$ ثم التواصل مع خدمة العملاء لدى الشركة لتحويل الحساب إلى حساب إسلامي.

منصات التداول لدى شركة ايتورو

يتمثل أحد الجوانب السلبية الخطيرة لمنصة ايتورو في عدم وجود دعم لأنظمة التداول الآلي. ومع ذلك، يتم تنفيذ التداول الاجتماعي بشكل كامل في eToro، والذي يمكن أن يوفر بديلاً قوياً للتداول الآلي، على الرغم من أنه يجب فهم أن كل من أنماط التداول هذه لها مزايا وعيوب وأنها ليست بالضرورة قابلة للتبديل. تعد e toro واحدة من وسطاء الفوركس الوحيدين الذين قمنا بتقييمها والذين تجنبوا منصة MT4 تماماً، وتجنبوا جميع المزايا التي توفرها هذه المنصة الشهيرة. ومع ذلك، قد لا يلاحظ المتداولون الجدد هذا الإغفال نظراً لأن منصة eToro مريحة جداً في الاستخدام.

خصائص فريدة

تعد CopyTrader و CopyPortfolios من الميزات التي تطبقها eToro لجذب متداولي التجزئة الجدد إلى بيئة التداول الفريدة لشركة eToro. تسمح CopyTrader للمستخدمين بتخصيص جزء من رأس مالهم لنسخ الآخرين. يحتفظ كل متداول بالسيطرة الكاملة ويمكنه الخروج من المراكز وفقاً لتقديره. تقدم CopyPortfolios خدمات مماثلة ولكنها تسمح للمتداولين بنسخ المحافظ التي تشبه الصناديق المشتركة أو غيرها من حزم الأصول. تدعي eToro أن المحافظ المنسوخة تدار باحتراف من قبل لجنة الاستثمار التابعة لها.

ميزة أخرى فريدة تقدمها eToro هي برنامج المستثمر المشهور الذي يوفر تدفقاً إضافياً للإيرادات للمتداولين الاجتماعيين الذين يجتذبون قاعدة صلبة من المتابعين ولديهم أصول وفيرة يتم تداولها. ببساطة، يمكن للمستثمرين المشهورين جني الأموال عن طريق توليد الحجم من متابعيهم، بالإضافة إلى الاستمتاع بالأرباح من صفقاتهم الخاصة.

سيستفيد التجار الاجتماعيون الذين يوسعون الأصول الخاضعة للإدارة من برنامج المستثمر المشهور.

البحث والتعليم

لا يتم توفير بحث متعمق داخلياً بواسطة هذا الوسيط للمتداولين العاديين، ولكن تقييمات الأسهم متاحة عبر شراكة مع TipRanks. تم نشر "تقييم السوق اليومي"، والذي يعرض نظرة عامة سريعة على الأصول مع تحليل للمشاعر على أساس محافظ eToro.

يوفر "الدليل الكامل للتكنولوجيا المالية" من eToro محتوى تعليمياً أساسياً لمتداولي التجزئة الجدد. تدير eToro أيضاً مدونة تغطي الموضوعات المتعلقة بالتداول والموضوعات المتعلقة بالشركة. بشكل عام، يوفر البحث الخارجي للمتداولين أفضل ميزة في eToro. ومع ذلك، ربما لا يكون التعليم هو محور تركيز eToro نظراً لأن معظم المتداولين موجودون لتقليد الآخرين، وليس للتعرف على الأسواق بأنفسهم.

دعم العملاء

على الرغم من أن دعم العملاء هو ميزة لن يطلبها معظم المتداولين أبداً، إلا أن الوساطة الجيدة ستجعل من السهل على المتداولين الاتصال. في eToro، تتم محاولة الجزء الأكبر من الدعم من خلال مركز المساعدة الخاص بها. يتضمن قسم الأسئلة الشائعة وخيار إرسال تذكرة مساعدة. يمكن للعملاء أيضاً الاتصال بـ eToro مباشرةً أو المشاركة عبر الدردشة الحية، والتي تتوفر على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع، كما هو الحال في معايير الصناعة.

وسائل دعم العملاء
ساعات الخدمة	24/5
لغات الموقع	PT DA NO FI آخر PL SV TH MS NL EN RU ZH DE TR FR IT AR ES

الترقيات

يمنح نادي eToro ميزات خاصة للمتداولين وله خمسة مستويات. تعتمد العضوية لكل فئة على قيمة رصيد المحفظة. تُمنح الفئة الفضية للودائع من 5000 دولار، والذهبية من 10000 دولار، والبلاتيني من 25000 دولار، والبلاتينيوم بلس من 50000 دولار، والماس من 250 ألف دولار. البحث الداخلي متاح من المستوى البلاتيني. في حين أن كل نوع حساب هو نفس الحساب الذي تم تطبيق الديمقراطية عليه، إلا أنه يلزم تقديم ودائع أعلى للحصول على الخدمة المناسبة من وسيط الفوركس هذا.

فتح حساب مع شركة ايتورو

وفقاً لإجراءات التشغيل القياسية في مجال الوساطة، تتم معالجة الطلبات الجديدة من خلال نموذج عبر الإنترنت. في eToro، من المفترض أن تستغرق هذه العملية أقل من دقيقة واحدة حتى تكتمل. ستأخذ الخطوة الأولى العملاء الجدد إلى المكتب الخلفي حيث يلزم التحقق من الحسابات، وفقاً للمتطلبات التنظيمية. نسخة من هوية المتداول وإثبات واحد من وثيقة الإقامة تفي بمتطلبات KYC وAML. نظراً للبيئة التنظيمية المناسبة، قد يثق المتداول تماماً بتقديم المعلومات الشخصية والإيداعات لهذا الوسيط.

الودائع والسحوبات

لدى متداولي eToro مجموعة واسعة من طرق الإيداع والسحب. وهي تشمل التحويلات البنكية وبطاقات الائتمان/الخصم وخدمات PayPal و Neteller و Webmoney و Rapid Transfer و Klarna/Sofort Banking. لا تتوفر جميع الطرق لجميع المتداولين (يبدو أن الخيارات تختلف حسب المكان الذي يعيش فيه المتداول) تتراوح أوقات المعالجة من فورية إلى سبعة أيام عمل، وتختلف الرسوم. تعتمد العملات المتاحة، بالإضافة إلى الحد الأقصى من الودائع، على معالج الدفع. يمكن للحسابات التي لم يتم التحقق منها الإيداع حتى 2250 دولاراً. يتم احتساب رسوم بمقدار 5 دولار على كل عملية سحب. وفقاً للمتطلبات التنظيمية، يجب أن يتطابق اسم معالج الدفع مع اسم صاحب حساب eToro. بشكل عام، تعد خيارات الدفع في eToro رائعة، كما هو متوقع من وسيط فوركس معترف به.

الخلاصة

eToro عبارة عن منصة متعددة الأصول توفر لعملائها الاستثمار في الأسهم والأصول المشفرة، فضلاً عن تداول العقود مقابل الفروقات. ولكن، يُرجى ملاحظة أن العقود مقابل الفروقات هي أدوات معقدة وتنطوي على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة بسبب الرافعة المالية. حيث يخسر 51% من حسابات المستثمرين الأفراد الأموال عند تداول العقود مقابل الفروقات مع هذا الوسيط. لذلك، عليك أن تفكر فيما إذا كنت على دراية كافية بكيفية عمل العقود مقابل الفروقات، وما إذا كان بإمكانك تحمل المخاطر العالية لخسارة أموالك.
هذا البيان مخصص لأغراض إعلامية وتعليمية فقط ولا ينبغي اعتباره نصيحة استثمارية أو توصية استثمارية. كما أن عرض الأداء السابق ليس مؤشرًا للنتائج المستقبلية.
التداول بالنسخ لا يعد نصيحة استثمارية. وقد ترتفع قيمة استثماراتك أو تنخفض. رأس مالك معرض للخطر.
لا تستثمر إلا إذا كنت مستعدًا لخسارة كل الأموال التي تستثمرها. فهذا استثمار محفوف بالمخاطر ولا ينبغي أن تتوقع أن تكون محميًا إذا حدث خطأ ما. أنفق دقيقتين فقط لمعرفة المزيد
لا تقدم شركة eToro USA LLC عقود الفروقات ولا تقدم أي تعهدات ولا تتحمل أي مسؤولية فيما يتعلق بدقة أو اكتمال محتوى هذا المنشور، والذي تم إعداده من قبل شريكنا باستخدام معلومات عامة غير مُحَددَة للكيان حول eToro.

الاسئلة الشائعة

هل شركة Etoro مرخصة وتخضع لجهات تنظيمية عالمية؟

تتم مراقبة eToro وتنظيمه بواسطة FCA في المملكة المتحدة وCySEC بقبرص. وتم الحصول على ترخيص في الولايات المتحدة، بحيث يمكن للمستثمرين استخدام بعض خدماتها فى بعض الولايات مثل (ألاسكا – أركنساس – جورجيا – أيوا ).

ما هو الحد الأدنى لمبلغ الإيداع بـ eToro؟

بالنسبة للمقيمين في الولايات المتحدة الأمريكية، يبلغ الحد الأدنى للإيداع لأول مرة 100 دولارًا وللسكان المقيمين في استراليا 50 دولارا. بالنسبة لسكان روسيا والصين وهونج كونج وتايوان وماكاو، يبلغ الحد الأدنى للإيداع لأول مرة 500 دولار، وتم زيادة الحد الأدنى لمبلغ الإيداع لأول مرة لسكان إسرائيل إلى 10000 دولار، أما باقي الدول فيبلغ الحد الأدنى للأبداع 100 دولار

هل تتوفر العديد من وسائل الدفع والسحب لدي الشركة؟

توفر الشركة طرق أيداعات وسحب متعددة وذلك عن طريق بطاقات الخصم / الائتمان والتحويل المصرفي والمحافظ الإلكترونية مثل (PayPal، Neteller)، ويستغرق الإيداع يوم عمل واحد فق، بينما تستغرق عملية السحب ما بين 3 و7 أيام عمل لاستلام أموالك.

هل eToro جيده للتداول اليومي؟

توفر eToro منصة متعددة الأصول توفر كل من الاستثمار في الأسهم وعملات التشفير، بالإضافة إلى تداول العقود مقابل الفروقات، مما يتيح للمتداولين اليوميين التنويع من أدوات ومنتجات تداولهم بسهولة.

اي لغات تدعم منصة eToro?

تدعم منصة ايتورو عدد كبير من اللغات ومنها، العربية، الانجليزية، الفرنسية وغيرها من اللغات

عن أمير عيسى

محرر اقتصادي .. خبرة اكثر من 12 سنة باسواق المال المالية العالمية و في مجال تداول العملات و المعادن .. اشرفت علي العديد من المواقع التي تخص الاستثمار والتمويل والتدريب بمجال الفوركس والبورصات العالمية

أمير عيسى قم بقراءة المزيد من مقالات