تقييم ITrader

تقييم شركة TraderATF

TRADERATF احدى شركات وساطة تداول العملات الأجنبية في عالم تداول الفوركس، وهي تمثل اسم العلامة التجارية لشركة هوش كابيتال المحدودة (Hoch Capital LTD) ، وهي شركة استثمارية مقرها قبرص، والتي حصلت على ترخيص لجنة الأوراق المالية والبورصة القبرصية "CySEC" في عام 2013. تستهدف من الدرجة الاولى متداولي التجزئة، كما يلاحظ من خلال هذا التقييم أن خبرة فريق عمل أكثر ملائمة واحترافية في مجال التجارة عبر الإنترنت أكثر من الخدمات المالية.

بالرغم من ان امتلاك فريق عمل جيد امر مرغوب فيه، ولكن تركيز الشركة عليه باعتباره أصل جوهري يبدو امر غريب. من ناحية اخرى تعتبر المعلومات المسجلة على موقع هوش كابيتال المحدودة من أحد الاسباب التي قد تفقد المتداولون الثقة في قدرات الوسيط. يمكن تصنيفها من الانطباع الأول كوسيط مبتدئ وهو ما قد تستنتجه من خلال هذا التقرير. موقع على الانترنت يمثل بوابة لامعة للمتداولين الذين لا يعرفون ما يبحثون عنه. فموقع الشركة مصمم بشكل جيد لمتداولي التجزئة عديمي الخبرة حيث يسهل تضليلهم من قبل موقع الويب الذي يبدو للوهلة الأولي أنه يقدم عملية وساطة متطورة للغاية، وذلك على عكس المتداولين ذوي الخبرة الذين سوف يكتشفون ان موقع الشركة لا يقدم أي شيء حقيقي يفيد المتداولين.

التنظيم والأمن

يذكر موقع الويب الخاص بشركة الوساطة ان شركة هوش كابيتال المحدودة مالكة تريدر اي تي اف، مرخصة ومنظمة من قبل لجنة الأوراق المالية والبورصات القبرصية (CySEC) بموجب ترخيص رقم 198/13. وقد مُنح الترخيص منذ 13 مايو 2013. تخضع الشركات القبرصية، باعتبارها دولة عضو في الاتحاد الأوروبي، للتنظيم عبر الحدود من قبل جميع الجهات التنظيمية داخل الاتحاد الأوروبي. متوافقة تماما للعمل مع الأسواق المتخصصة بالأدوات المالية حسب التوجيه 2014/65/EU أو MiFID II وتنشر الشركة حسب الاشتراطات وثائق الإفصاح التي تصف الصحة المالية لشركة الوساطة.

هل شركة Traderatf نصابة؟

تمثل الشفافية امر جيد في شركة TraderATF، حيث ان ايداعات العملاء محمية من قبل صندوق تعويضات المستثمرين (CIF)، كما هو مطلوب بموجب توجيه الاتحاد الأوروبي 2014/49 /. وفقًا لقواعد الشركة فأن الحد الأقصى للمبلغ الذي يتم التعويض عنه في حالة إعسار الوسيط هو 20.000 يورو، حسب القاعدة المعمول بها في جميع أنحاء الاتحاد الأوروبي ويغطي هذا التعويض معظم حسابات التداول بالتجزئة. حيث يتم فصل حسابات العملاء في حسابات مصرفية منفصلة، وعند تقييم الشركة من منظور تنظيمي، فأن كل شيء يظهر بوضع امن وجيد.

الرسوم والدفع

تصنف شركة من ضمن شركات صناع السوق (market maker) حيث تأتي ارباح الشركة من خلال خسائر عملائها حيث يعمل هذا الوسيط كمتداول في مقابلهم. وذلك بالإضافة الى فروق الأسعار (بين العرض والطلب) التي توفر أيضا دخل اضافي لهذا الوسيط.

على جانب أخر، ونظرًا لأن الشركة تقدم عقود الفروقات على الأسهم والمؤشرات، فحتما إنه يتم تطبيق الإجراءات الخاصة الشركات مثل توزيعات الأرباح. إلا إنه لم يرد له ذكر أو إشارة على موقع الويب الخاص بهم، خاصة حول كيفية نقلهم وتسويتهم في حساب العملاء؛ وهو ما يمثل سهو كبير. لوحظ أيضا فرض الشركة معدلات للمبادلة، وبالتالي من المتوقع أن تتأرجح معدلات المبادلة ما بين الإيجابية والسلبية بالنسبة الى المتداولين.

بماذا يمكنني ان اتداول؟

من أفضل العناصر التي يمكن ان نجدها في هذا الوسيط امكانية الاختيار الواسع للأصول التي يمكن التداول عليها خاصة فيما يتعلق بسوق الفوركس. كذلك عندما يتعلق الأمر بالتداول في العملات الرقمية حيث تقدم مجموعة مختارة أكثر شمولا من معظم منافسيها. بالإضافة الى ذلك تقدم الشركة امكانية التداول على عقود الفروقات للسلع بشكل جيد، ولكن عقود الفروقات على الأسهم تقتصر على الأسماء التجارية الكبيرة في اسواق الاسهم الامريكية وبعض العلامات التجارية في أوروبا، مع اضافة عدد قليل من عقود الفروقات للأسهم في أستراليا بينما تغطي عقود الفروقات القياسية مجموعة مختارة من الاصول يمكن تصنيفها ضمن الفئة المتوسطة.

توفر الشركة حد أقصى للرافعة المالية لمتداولي الفوركس عند 1:500، ولكن الشركة تقصر هذه الرافعة الكبيرة فقط على العملاء المحترفين، لكن بالنسبة لمتداولي التجزئة من المبتدئين تقتصر الرافعة المالية على 1:30. يأتي التغير الكبير في الرافعة المالية بين الحالتين ضمن التخطيط التسويقي للشركة والتي تهدف من خلاله إلى إقناع العملاء المحتملين بزيادة ايداعاتهم، فالرافعة المالية الاقل تحتاج الى ايداع أكبر.

تتفوق شركة عندما يتعلق الأمر بسوق العملات الرقمية حيث تقدم مجموعة متنوعة بشكل غير عادي من الأصول. ويبدو ان شركة قد بذلت جهدًا كبيرًا لأدراج فئة الأصول الناشئة هذه مما عكس المفاجأة الإيجابية الأكثر أهمية بالنسبة للشركة في هذه المراجعة. عند تداول العملات المشفرة تقتصر الحد الأعلى للرافعة المالئة المقدمة لجميع المتداولين عند 1:2.

أنواع الحسابات

توفر شركة TraderATF، ثلاثة أنواع من الحسابات. حيث تنقسم أنواع الحسابات الى الحساب الفضي والذهب والبلاتيني والتي تسجل فروق أسعار متباينة. اما على صعيد اجراءات فتح الحساب فيتم من خلال نموذج طلب عبر الإنترنت يكون بصيغة بي دي اف به "مواصفات العقد".

حسب موقع الشركة تم تحديد الحد الأدنى للإيداع على أنه 250 دولارًا، وهو ما لم يتم ذكره في قسم النظرة العامة على "أنواع الحسابات". ما قد يعطى انطباع لدى المتداول بأن حجم الإيداع لا يهم، وهو ما يمثل النهج الصحيح في هذا الصدد والعديد من الوسطاء المعروفين تخلوا عن وسائل الدعاية التي تهدف للحصول على ودائع أكثر حيث تم التركيز على توفير ظروف تداول أفضل. عند الاختيار من بين هذه الانواع من الحسابات ستكون الافضلية للحساب البلاتيني، فعند المقارنة سيبدو للمتداولين ببساطة، أن نوعي الحساب الآخران زائدا عن الحاجة. قد تكون هناك متطلبات غير مدرجة في موقع الشركة لترقية الحساب من الفضة إلى الذهبية، ومن الذهبي إلى البلاتيني.

عند القاء مقارنة أكثر شمولاً على الخدمات المقدمة لكل حساب، فإن اصحاب الحساب الفضي غير متاح لهم الوصول إلى الندوات ومقاطع الفيديو في قسم البحث والتعليم؛ وهو امر غير منطقي لأن أصحاب تلك الحسابات تحديدًا سيكون لديهم حاجة أكبر للمواد التعليمية، على افتراض أن حسابات الفضة هي حسابات متداولي التجزئة المبتدئين. يتم فرض معدلات خصم المبادلة قدره 25٪ في الحسابات الذهبية مقابل 50٪ في الحسابات البلاتينية. ومنه يبدو أن هناك شيئًا خاطئًا هنا، ونجد أن انتهج نهجًا بائسًا في شفافيته عندما يتعلق الأمر بأنواع الحسابات. حيث إن الكيفية التي يتم بها تمويل هذه الخصومات غير مذكور، ولا يوجد معلومات متوفرة حول كيفية تطبيق هذه الرسوم حال إجراء الصفقات بالفعل. قد يشير هذا إلى أن جميع التداولات يتم الاحتفاظ بها داخل الشركة ولا تظهر أبدًا في السوق المفتوحة. ذلك بالإضافة الى قصور أخر في الشفافية يتمثل في إفصاح الحد الأقصى للرافعة المالية للعملاء المحترفين، الأمر غير المبرر وخاصة إن غالبية المتداولين، إن لم يكن جميعهم، يندرجون ضمن فئة البيع بالتجزئة.

تظهر معلومات الحساب المقدمة عدم وجود خبرة لدى TraderATF.

توفر الشركة المزيد من المعلومات غير المنسقة داخل قسم "كن محترفًا" وهو القسم الذي يظهر به الحد الأقصى المتواجد داخل الشركة للرافعة المالية وهو 1:500. كما توفر الشركة امكانية التعليم لمتداولي التجزئة من العملاء المحترفين وكبار الشخصيات. كذلك فأن دخول المسابقات متاح حصرياً للعملاء المحترفين في حين انه خيار مستبعد لمتداولي التجزئة المبتدئين. وهو امر اخر يظهر قله الخبرة لدى الشركة حيث انه من المرجح الا يشارك المتداولين المحترفين في المسابقات على عكس المبتدئين من متداولي التجزئة.

منصات التداول

تقدم مثل معظم شركات الوساطة منصة التداول الاشهر ميتاتريدر 4 (MT4) , حاولت الشركة تخفيف تلك العيوب من خلال اتاحة إضافات من جهات خارجية، والتي تتوفر بمقابل مادي؛ وهو امر في مجمله غير جيد، وان كان الوضع سيمثل فارق كبير لو اتيحت تلك الاضافات وقدمت بعض الترقيات مجانا للمتداولين. تظل الميزة الأكثر تميز في نسخه ميتاتريدر 4 المتاحة من هي الدعم المكثف لحلول التداول الآلي. حيث تم توسيع مكتبة باستخدام الاكسبيرتات وأدوات أخرى مجانية، ولكن يجب على المتداولين توخي الحذر الشديد عند تجربه أدوات التداول. يتوفر في نسخة ميتاتريدر 4 المقدمة من خاصية اعادة الاختبار (باك تست) أيضًا والتي يمكن أن تساعد المتداولين في صياغة استراتيجيتهم للتداول. المحصلة النهائية تُفضي الى أن توفر الحد الأدنى عندما يتعلق الأمر بمنصة التداول. ولكي نكون صريحين تماما، لقد خاب أملنا بعد استعراض منصة ميتاتريدر المقدمة من والتي يمكن تقيمها بشكل أقل من المتوسط.

ميزات فريدة

لا توجد ميزات فريدة بارزة يقدمها هذا الوسيط. بل على العكس من ذلك، نظرًا لأن هذه المراجعة تتعمق أكثر في TraderATF، نجد ان معظم خصائص التقييم تتلون باللون الأحمر. مع زيادة التناقضات وأوجه القصور بشكل كبير. أبرز العيوب يمكن اجمالها في الاتي:

• تخلف الطريقة التي يتم بها عرض الخدمات.
• الخدمات التي يجب أن تكون موجهه لمتداولي التجزئة المبتدئين غير متاحه لهم، بل على العكس يتم توفير تلك الخدمات للمتداولين المحترفين.
• في صفحة "أنواع الحسابات"، يتم إدراج خدمة الخوادم (VPS) من دون تقديم تفاصيل عنها في تلك الصفحة او في أي مكان أخر على موقع الشركة.
• فقر المعلومات المتعلقة بنوع المتداول المؤهل لأي نوع من الخدمة، والعروض التقديمية المبالغ فيها لمنصة التداول ميتاتريدر4، وكذلك عدم وضوح هيكل توزيعات الأرباح وأثر باقي الأحداث الجوهرية للشركات، وكيف يتم تمرير وتسوية هذه التأثيرات والأحداث للمتداولين وكيف يتم تعويض خصومات سعر المبادلة.

أبحاث السوق والتعليم

توفر شركة ابحاث خاصًا بها، أو على الأقل تحاول القيام بذلك؛ الأمر نفسه ينطبق على مركز الأكاديمية حيث تتم دعوة المتداولين الجدد لــفرصة "ابدأ التعلم" إذا كان نوع الحساب يتيح للمتداول إمكانية الوصول لمركز التعليم. فعند النظر إلى البيانات المتضاربة حول أي حساب أو أي نوع من المتداولين الذي يتيح فتح مركز التعليم، لا يزال الأمر غير واضح. فعلى الشركة كحد أدنى من توفير الخدمات، يجب توفير المحتوى التعليمي لكل من يهتم به.

أبحاث السوق

يتضح من خلال هذا القسم افتقار للاحتراف والاهتمام بالتفاصيل، رغم انها توفر خاصية البحث داخليًا، الا انه يتم بشكل غير احترافي، وعلى الرغم من المحاولات لتنظيم قسم البحث والذي يمثل فكرة جديرة بالاهتمام، إلا إنه وللأسف التنفيذ جاء بشكل سيئ. قسم البحث مقسم إلى أربع فئات، منتشرة عبر الموقع. يتكون من تقويم اقتصادي وحاسبات مالية وملخص للسوق ومراجعة يومية. عند البحث في هذه الاقسام تنجد أول ثلاث صفحات فارغة في وقت كتابة هذا التقييم، ويبدو أن هذا القسم الأخير يمثل أحدث اضافات الشركة حيث تم انشاؤه منذ 11 نوفمبر 2019 ويتم تحديثها يوميًا.

من الملاحظ انه لا يتم تشغيل أي من مقاطع الفيديو. كما لسوء الحظ، لا يوجد قسم بحث مخصص، وبالتالي فإن مجمل تلك الاخطاء يشير إلى أن هذا القسم ليس مأخوذًا بجدية من قبل TraderATF. يعد التقويم الاقتصادي أحد أكثر الأدوات الأساسية المطلوبة، ولكن عند دخوله فانه يعرض صفحة فارغة وهو تكاسل غير مبرر من بالنظر إلى الوفرة الكبيرة للتقويمات الاقتصادية، لذا لا نجد عذر لعدم توفير تقويم اقتصادي نشط وفعال.

التعليم

عند مقارنه هذا القسم بالأقسام الاخرى نجد انه أفضل بشكل ملحوظ. حيث يتكون القسم التعليمي من ندوات عبر الإنترنت، وكتب إلكترونية، وقسم فيديو حسب الطلب، ودورات تعليمية، ودروس، ومقالات. يتوفر أيضًا معجم به المصطلحات التداول الرئيسية. ينقسم كل المحتوى التعليمي بموقعه المخصص على موقع الويب حيث يبدو أن قد بذل جهودًا مركزه على التعليم أكثر من البحث.

توفير التعليم واحدة من أهم الخدمات التي يمكن للوسيط توفيرها لعملائه ويجب عليهم ذلك؛ إما عن طريق موظفيهم أو الاستعانة بمصادر خارجية. اختارت التعامل مع التعليم بمفرده، ولكن بالنظر إلى الخدمات المقدمة حتى الآن، يبقى أن نرى ما إذا كان هذا هو القرار المناسب. يتم تقديم الندوات عبر الإنترنت عدة مرات في الأسبوع وهو تكرار كبير، ولا يزال من غير الواضح ما إذا كان بإمكان جميع المتداولين الوصول إلى تلك الندوات لأن المعلومات المقدمة في أجزاء مختلفة من موقع متضاربة. كذلك يلاحظ انه لا توجد مكتبة لجمع الندوات منتهية الصلاحية، لذا فإن جودتها غير لا يمكن تحديدها.

كما توفر سبع دورات، وتشغل كل دورة عدة أقسام. للوهلة الأولى، يبدو أن هذا محتوى تعليمي رائع بمفهوم مدروس جيدًا. لكن لسوء الحظ، لم نندهش كثيرًا عندما رأينا أن الصفحات لم تعرض أي محتوى حقيقي.

دعم العملاء

وسائل دعم العملاء
لغات الموقع	EN ES IT FR DE RU PT

توفر شركة خدمة دم العملاء، لكنها مثل معظم الخدمات التي تقدمها والتي يمكن وصفها بالمحدودة للغاية. خلال هذا القسم يتم استعراض معلومات إجمالية مثل ساعات الدعم على أنها من الاثنين إلى الجمعة، من الساعة 7 صباحًا حتى 7 مساءً بتوقيت غرينتش؛ على عكس معظم شركات الوسطة التي تقدم دعمًا على مدار 24/5 ايام في الاسبوع. يمكن للعملاء الاتصال بالدعم إما عن طريق الاتصال الهاتفي أو إرسال بريد إلكتروني.

كما يتبع قسم الأسئلة الشائعة المتوفر نفس التنفيذ المخيب للآمال الذي اعتادت عليه هذه المراجعة. حيث يتم الرد على بعض الأسئلة في كلمة واحدة أو جملة قصيرة. نظرًا لتوالى أوجه القصور، يمكن استخدام دعم العملاء بشكل متكرر من قبل المتداولين في TraderATF؛ على عكس شركات الوساطة التي تعمل بشكل جيد، لا يتصل معظم المتداولين بالدعم غالبًا.

المكافآت والعروض الترويجية

في وقت هذه المراجعة، لم تقدم أي مكافآت أو عروض ترويجية للتجار والمتداولين.

فتح حساب

يتم فتح الحسابات من خلال نموذج طلب عبر الإنترنت، وهو معيار لجميع وسطاء الفوركس على الإنترنت. يجب على العملاء المحتملين ملء المعلومات الأساسية، والتي تتكون من الاسم والبريد الإلكتروني ورقم الهاتف وكلمة المرور فقط. بعد الانتهاء من التسجيل وتأكيد البريد الالكتروني يمنح هذا التأكيد حق الوصول إلى المساحة الشخصية حيث ينبغي أن ترفع نسخة واضحة من بطاقة هوية المتداول ووثيقة واحدة لإثبات الإقامة على النحو الذي تقضي به الهيئة التنظيمية؛ (لتلبية متطلبات KYC/AML).

هناك زر دردشة، ولكن مرة أخرى أنه لا يخدم أي وظيفة. ينظمها CySEC، ولكن على المتداولين المحتملين التفكير بشكل جيد قبل تقديم التفاصيل الشخصية إلى شركة الوساطة التي أظهرت العديد من المساوئ كما كشفت هذه المراجعة. عندما يكون هناك شيء غير مناسب في وسيط، فمن الأفضل أن تبقى بعيداً وعدم تعريض نفسك وأموالك لمخاطر لا داعي لها.

الودائع والسحوبات

تتعدد وسائل الايداع والسحب وهي من ضمن الخدمات في الشركة التي تقترب فيه من الاحترافية اللازمة مثل باقي شركات الوساطة في الفوركس وذلك من جانب تعدد شركات وسائل السحب والايداع والتي تشمل الى جانب التحويلات المصرفية، بطاقات الائتمان/الخصم.

لكن يا للأسف، لا تتوافر معلومات أكثر دقة. حيث لا توجد صفحة مخصصة على الموقع يصف هذه العملية بالتفصيل؛ فالمعلومات مبعثرة بشكل غير منظم عبر الموقع. يوجد داخل قسم الأسئلة الشائعة اجابة على سؤال واحد فقط فيما يتعلق بتكاليف اضافية لتكون الاجابة "لا" بسيطة وغير حاسمة، والتي يفضل أن تكون لا تطبق أي مصاريف اضافية، ولكن قد تكون هناك رسوم من طرف ثالث. اما عن الوقت المستغرق واللازم لمعالجة السحب، وذلك وفقا للمعلومات المعلنة من قبل الشركة فإن عملية السحب لا تستغرق أكثر من يوم واحد لجميع خيارات الدفع باستثناء التحويلات المصرفية، والتي تستغرق من خمسة إلى سبعة أيام عمل، وهي المدة الطويلة إلى حد ما وفقا لمعايير قرناء المجال.

الإيجابيات

• مجموعة واسعة من الأصول القابلة للتداول.
• اختيار منصات التداول الشهيرة.
• رافعة مالية عالية جداً متاحة.

السلبيات

• فروق الأسعار غير مخفضة للمودعين الأصغر.

الملخص

هذه المراجعة بتشكك فيما يتعلق بأن مالك الحقيقي، هو هوش كابيتال المحدودة. فنظرًا للشفافية عندما يتعلق الأمر بالوثائق المقدمة، كان هناك أملا في أن يكون هذا الوسيط ينتهج المسار الصحيح لتقديم بديل جيد للمتداولين. إلا أنه تبع هذا التوثيق عدد محدود من النقاط المضيئة، فلقد كان اختيار العملة المشفرة رائعًا، وهناك أيضا كتابان إلكترونيان متعمقين بشكل مدهش، بالإضافة إلى المقالات المنشورة بمثابة مقدمة قوية لجوانب مختلفة من النظام المالي.الحظ، النقاط المذكورة بالفقرة السابقة تلخص كافة ايجابيات هذا الوسيط، حيث نجد أن السلبيات تفوقها، مع ظهور كثير من الأعلام الحمراء التي تؤكد الشكوك الأولية. فإذا كانت شركة الوساطة هذه حقا يديرها أفراد ماهرون في التجارة عبر الإنترنت والتمويل، فإن هذه المهارات ليست واضحة تمامًا. حيث إن معظم الخدمات المعروضة تُرجع صفحة فارغة ولا يوجد عذر لذلك. كما إنها تفتقر لعرض تقديمية محترفة، وذلك على لرغم من أن هذا الوسيط مرخص وخاضع لهيئات تنظيمية. حتى نهاية هذه المراجعة، لا يزال من غير الواضح ما إذا كان هناك أي تداول، قد يتم الاحتفاظ بالتداولات داخليًا بالكامل على الخادم حيث يواجه معظم المتداولين خسائر. ويدعم هذا أيضًا معدل الخسارة المرتفع بشكل غير طبيعي المسجل في أكثر من 81.65٪؛ بينما يتراوح معدل الخسارة للوسطاء الآخرون ما بين 65٪ و75٪.

الاسئلة الشائعة

كيف يمكنني الإيداع في حساب TraderATF؟

يمكن للمتداولين إيداع الأموال عن طريق التحويلات البنكية، وبطاقات الائتمان/ الخصم، Skrill، SafeCharge، E-Com المعالجة، باوركاش 21، PayVision، نيتيلر، تروفيو، بطاقة PaySafe، وWirecard، وDecta.

ما هو الحد الأدنى لحجم العقد في TraderATF؟

حسب ما هو مدون فإن الحد الأدنى لحجم التداول على أنه 0.01 لوت.

متى يتم إجراء نداء الهامش (مارجن كول) في TraderATF؟

يبدأ نداء الهامش عندما يصل مستوى هامش الأسهم إلى 50٪ في حسابات البيع بالتجزئة والتي يتم تخفيضها إلى 15٪ في الحسابات المهنية.

ما هو الحد الأقصى للرافعة المالية الذي تقدمه TraderATF؟

الرافعة المالية القصوى لمتداولي التجزئة هي 1:30، ولكنها تعتمد على الأصول المتداولة. يمكن للمتداولين المحترفين التداول مع 1:400 أو 1:500، ويحتوي موقع على بيانات متضاربة فيما يتعلق بهذا.

هل يقدم منصة التداول ميتاتريدر؟

نعم، تقدم منصة التداول ميتاتريدر 4.

عن طاقم ديلي فوركس

يتألف طاقم ديلي فوركس من محللين وباحثين من دول عربية وأجنبية مختلفة، يراقبون حركة سوق التداول وأسعار العملات على مدار اليوم بهدف توفير أدق وأسرع التحاليل الفنية والأساسية ووجهات نظر متنوعة وفريدة من نوعها لجمهور المتصفحين والمتداولين.

طاقم ديلي فوركس قم بقراءة المزيد من مقالات