تقييم المحرر
أثبتت شركة تداول العملات والأسهم fxcm منذ ولادتها عام 1999 في الولايات المتحدة أنهم وسيط التداول الاضخم علي الاطلاق، حيث توفر شركة التداول امكانية تداول الاسهم وتداول العملات، بالإضافة إلى تداول العملات الرقمية والمؤشرات وصناديق الاستثمار المتداولة من خلال منصات تداول MT4. كما أن fxcm مرخصة ومنظمة، وتوفر رافعة مالية 1:500 وحجم فروقات سعرية تنافسي مع حد ادنى للايداع 50 دولار، ولكن هل fxcm وسيط تداول مناسب لك؟
نظرة عامه
تأسست شركة FXCM في عام 1991 في الولايات المتحدة، لكنها تركت السوق الأمريكية منذ ذلك الحين وحولت تركيزها إلى مناطق أخرى. منذ عام 2018، بدأت شركة اف اكس سي ام مرحلة تغيير العلامة التجارية إلى شركة ليوكاديا، وهي شركة مملوكة لمجموعة جيفريز المالية. مجموعة جيفريز المالية مدرجة في بورصة نيويورك تحت رمز السهم JEF وهي مدرجة على مؤشر S&P400 بالإضافة إلى كونها شركة Fortune 500. على الرغم من ماضيها المضطرب، فقد اصبحت FXCM، اعتباراً من مارس 2018، ثاني أكبر شركة وساطة تجزئة لتداولات الفوركس خارج اليابان.
المملكة المتحدة FSCA, FCA, CySEC, ASIC 1999 صانع السوق, دون مكتب تداول $50 آخر, ميتا تريدر 4, المنصة المٌلكية, على شبكة الانترنت 0.6 pips 1.0 pips 0.034 pips 0.30 pips $40 70.0% 0.2 pips 0.7 pips $5.00/round lot 12 (Bank wires, Credit/debit, PayPal, Google Pay, Apple Pay, Open Banking, Skrill, Neteller, Klarna, Rapid Transfer, China UnionPay, and Cryptocurrencies)
التنظيم والأمن
هيئة السلوك المالي في المملكة المتحدة (FCA) هي الجهة التنظيمية الرئيسية لشركة FXCM بموجب ترخيص رقم 217689. في عام 2014، فرضت FCA غرامة للتزوير. نتج عن ذلك غرامة قدرها 4 ملايين جنيه إسترليني ودفع تعويضات للعملاء بقيمة 6 ملايين جنيه إسترليني. من المهم ملاحظة أن هذه الغرامات قد تم فرضها تحت الشركة الأم التي انتهت صلاحيتها الآن. لقد كانت FXCM متوافقة تماماً مع القوانين منذ الاستحواذ عليها من مجموعة جيفريز المالية. المتداولون محميون بموجب نظام تعويض الخدمات المالية (FSCS)، حتى 85000 جنيه إسترليني.
يتم تنظيم اف اكس سي ام كذلك في فرنسا من قِبل Autorité des Marchés Financiers (AMF)، ولجنة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية (ASIC) في أستراليا، وهيئة سلوك القطاع المالي (FSCA) في جنوب إفريقيا. يتوافق الكيان الخاضع للرقابة الفرنسية مع توجيه الأدوات المالية 2014/65/EU أو MiFID II، وتوجيه الاتحاد الأوروبي الرابع لمكافحة غسل الأموال. يحظى المتداولين أيضاً بالحماية من قِبل Fonds De Garantie Des Dépôts Et De Résolution (FGDR) بحد أقصى 70,000 يورو، وفقاً لتوجيهات الاتحاد الأوروبي 2014/49 / EU والتوجيه 2014/59/EU. تظل أموال العملاء معزولة تماماً عن أموال الشركة وفقاً لما هو مطلوب بموجب دليل مصادر أصول عميل FCA لكيانها في المملكة المتحدة. تتمتع جميع مؤسسات الجهات الخارجية بتصنيف ائتماني مساوٍ لخطوة الجودة الائتمانية 5 لـ FCA. جميع كيانات FXCM الأربعة في امتثال كامل للجهات التنظيمية، وقد قامت هذه الشركة بعمل ممتاز لاستعادة ثقة المتداولين.
الرسوم والعمولات
تربح FXCM غالبية إيراداتها من الزيادة في الفروق بين الأصول. زوج اليورو/الدولار الامريكي مدرج بمتوسط فرق قدره 1.3 نقطة، وهو في المنطقة الأكثر كلفة مقارنة بوسطاء تداولات الفوركس الآخرين. يحتوي حساب Spread Betting المقدم فقط للمتداولين في المملكة المتحدة على انتشار 0.7 نقطة لنفس زوج العملات. تكاليف تداول المؤشرات والعقود مقابل الفروقات للمؤشرات والسلع، تنافسية. سيحصل المتداولون النشطون على هوامش مخفضة بشكل ملحوظ، 0.2 نقطة على زوج اليورو/الدولار الأمريكي، ولكن يتم تطبيق عمولة 25 دولار على كل 1,000,000 دولار تم تداولها.
تنطبق معدلات المبادلة على المراكز الليلية، وقد يتم استرداد المبلغ نفسه من داخل منصات التداول. تنطبق إجراءات الشركات مثل توزيعات الأرباح وعمليات الدمج والتقسيم على العقود مقابل الفروقات للمؤشر. يتم فرض رسوم سحب تصل إلى 40 دولاراً على المتداولين، وهذا أمر سيئ، لأن العديد من الوسطاء لا يفرضون رسوماً على عمليات السحب. يتم خصم رسوم عدم النشاط البالغة 50 دولاراً أو ما يعادله بالعملة من الحسابات الخامدة لمدة اثني عشر شهراً. يتم تطبيق رسوم استضافة VPS بقيمة 30 دولاراً على المتداولين الذين يستخدمون هذه الخدمة. تقوم شركة FXCM بنشر بطاقة أسعار حيث يتم تفصيل جميع الرسوم في محاولة جيدة (ومقدرة) من قبل هذا الوسيط للحفاظ على الشفافية وبناء الثقة.
ماذا يمكنني أن أتداول؟
يتضمن اختيار الأصول في اف اكس سي ام تسعة وثلاثين زوجاً من العملات، مما يجعل الفوركس أهم فئة من الأصول التي يقدمها الوسيط. ثلاثة عشر عقد مقابل فروقات للمؤشرات وتسعة للسلع وواحد للسندات يكمل عملية الاختيار. تم إضافة خمسة عقود مقابل فروقات للعملات المشفرة، وسلة عملات مشفرة مؤخراً. على الرغم من أن اختيار الأصول محدود إلى حدٍ ما بالمقارنة مع الوسطاء الآخرين، إلا أنه ينبغي أن يكون كافياً للمتداولين على جميع المستويات.
دعونا نلقي نظرة على أزواج العملات التي تقدمها FXCM:
واحدة من أفضل المزايا التي وجدناها خلال تقييم FXCM هي أن هذا الوسيط يتعاون مع عشرة من مزودي السيولة والوسطاء الرئيسيين للحصول على أفضل الأسعار لكل عملية تداول. هذا يميز FXCM عن معظم الوسطاء الأصغر أو الأحدث الذين يقدمون سيولة أقل أو شفافية أقل بشأن مزودي السيولة لديهم.
بسبب نموذج التعليم المطبق في FXCM، يمكن للمتداولين الحصول على أفضل الأسعار التي تؤثر بشكل مباشر في نمو محافظهم. قام هذا الوسيط بتنفيذ جيد لمتعامليه خلال عام 2019، والنتائج تتحدث عن نفسها، وتستحق إلقاء نظرة عليها بشكل أدق إن كنت تفكر بشركة FXCM كوسيط فوركس الخاص بك.
أنواع الحسابات
تقدم شركة اف اكس سي ام خدماتها لجميع المتعاملين من خلال حساب العقود مقابل الفروقات. المتداولين في المملكة المتحدة يمكنهم الاستفادة من حساب Spread Betting، والذي يقدم تداول معفي من الضرائب. تقدم الشركة خدماتها للؤسسات التداولية من خلال وحدة الوساطة الممتازة FXCM Pro. من الممكن أن يكون المتداولين ذوي الأحجام التداولية العالية التؤهل لحساب المتداول النشط، حيث تكون الفروق أقل بكثير، ويتم فرض عمولة مبلغ 30 دولار على كل مليون دولار يتم تداولها. المتداولين اللذين يزيد حجم تداولاتهم 150 دولار بالقيمة الإسمية سوف يستفيدون من خصم إلى 25 دولار. الأسعار الخاصة متوفرة عند الطلب إن تجاوز الحجم التداولي 500 مليون دولار شهرياً. يقدم هذا الحساب بيئة تداولية أكثر تنافسية، والعمولةمسعرة عند الحد الأدنى مقارنة بالمنافسين.
المتداولين اللذين يستوفون إثنان من المعايير الثلاثة يؤهلون للحصول على الحساب الاحترافي. الحد الأقصى للرافعة المالية مع FXCM محدد عند 30:1 للمتداولين الأفراد و 1:400 للمتداولين المحترفين. الأصول المتعددة لها متطلبات هامش مختلفة، ما يؤثر على الرافعة المالية. هناك قائمة مفصلة بمتطلبات الهامش ويتم تحديثها بشكل دوري، وهو استمرار للشفافية والاعتمادية التي يقدمها هذا الوسيط.
منصات التداول
يستطيع متداولو FXCM الوصول إلى أربع منصات تداول، حيث أن اف اكس سي ام قد وضعت نفسها بالفعل في الطليعة في هذه الفئة. إن محطة تداول اف اكس سي ام المملوكة ليست فقط بوابة FXCM الأكثر تفوقاً للأسواق المالية، بل قد تكون أيضاً أحد أفضل المنصات في السوق. وهي مجهزة بحزمة رسوم بيانية، ودعم مكثف لحلول التداول الآلي، والمؤشرات المتقدمة، وبيانات السوق المقدمة مجاناً. كما تضاف المكونات الإضافية من الجهات الخارجية لزيادة تخصيص حلول التداول، ويتم منح مكوّن إضافي مجاني بقيمة 99 دولاراً من خلال الشركة. طورت منصة تداول رائعة.
منصة التداول MT4 متاحة أيضاً في FXCM. يتجاهل العديد من الوسطاء عشرات الملايين من المتداولين الذين يعتمدون على البنية التحتية لمنصة MT4 لعمليات التداول الخاصة بهم، ولكن في هذه الشركة، فإن الأمر ليس كذلك. يحتاج المتداولون إلى ترقية MT4 من خلال مكونات إضافية تابعة لجهات خارجية، ويتوفر أكثر من 2000 ملحق مجاني، بالإضافة إلى 700 مكون آخر متاح للشراء. يستمر العدد في النمو بسبب شعبية المنصة. تتوفر كذلك منصة NinjaTrader أيضاً، وهي منصة تداول أقل شهرة لكنها الأكثر استقلالية. يتم تقديم التداول الاجتماعي عبر ZuluTrade، الشركة الرائدة في السوق في هذا المجال.
الميزات الفريدة
تلتزم شركة FXCM التزاما تاما بحلول التداول الآلي للمتدالين المحترفين والعملاء من المؤسسات. توفر الشركة أربعة حلول API مجانية لجميع المتداولين لتطوير حلول التداول الآلي التي تتصل مباشرة مع خادم التداول. يتم تقديم حزمة fxcmpy Python حصرياً لواجهة برمجة تطبيقات REST وتتكون من مغلفات CFD Python لتبسيط حلول التداول الخوارزمية. يوفر هذا الوسيط أيضاً بيانات السوق، مما يدعم حلول التداول الآلي الخارجية. يتم توفير بيانات المستوى الأولي مجاناً، في حين تأتي البيانات المميزة بسعر (معقول).
غالباً ما تتطلب حلول التداول الآلي خدمة VPS لتعمل على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع. تقدم FXCM إثنان من حلول VPS، بتكلفة 30 دولار أو ما يعادلها بالعملات الأخرى شهرياً. المتداولون الذين يتجاوزوا حجم التداول الإسمي 500 ألف دولار لمدة ثلاثة أشهر متتالية سوف يستردون الرسوم. تستضيف هذه الشركة مجموعة واسعة من الإضافات المجانية والمدفوعة لجميع منصات التداول، مما يكمل الدعم الشامل لحلول التداول الآلي من حسابات التجزئة إلى المتداولين المحترفين إلى شركات إدارة الأصول. تقدم FXCM مثالاً رائعاً على كيفية إثراء الخدمات، وهي رائدة حقاً في هذا القطاع. يمكن للعملاء تطوير حلول التداول الآلي بمساعدة أربعة API مجانية.
هناك مكتبة واسعة من المكونات الإضافية والحلول الخاصة بجهات خارجية لجميع المنصات المدعومة من قبل الشركة.
البحوث والتعليم
نظراً لأن FXCM تضم وحدة وساطة ممتازة، يتم توفير البحوث والتعليم بشكل طبيعي لجميع المتداولين. إلى جانب التقويم الاقتصادي المفصل بشكل لا يصدق، وأخبار السوق الخارجية، توفر للمتداولين رسالة إخبارية يومية مدعومة من Trading Central. تنشئ خدمة أخرى إشارات تداول حصرية مجاناً لجميع مالكي الحسابات الحية. يتيح Market Scanner للمتداولين اختيار سلسلة من المؤشرات الفنية وتقدم توصيات البيع والشراء على أساس المدخلات. يتيح FXCM Plus للمتداولين الوصول إلى إشارات التداول التفصيلية والتحليل الفني.
يتم توفير التعليم من خلال دورات مجانية لتداول العملات الأجنبية عبر الإنترنت، وندوات عبر الإنترنت يستضيفها أخصائي السوق الأول في اف اكس سي ام، رسل شور، والمحتوى المكتوب بجودة استثنائية. يوفر قسم الإحصاءات محتوى تعليمياً أكثر تفصيلاً، ويمكن للمتداولين الجدد الوصول إلى مواد مهمة لتعميق قاعدة معلوماتهم. تقوم شركة اف اكس سي ام بإجراء الأبحاث والتعامل بجدية مع التعليم، مما يجعلها في وضع بارز بالنسبة للوسطاء الآخرين وتوفر تجربة رائعة للغاية لمستخدميها. تقدم FXCM Plus للمتداولين بوابة بحوث شاملة.
دعم العملاء
يتم توفير دعم العملاء على مدار 24 ساعة 5 أيام بالأسبوع، ويُنصح المتداولين بالتوجه إلى مركز المساعدة قبل الاتصال بالدعم، حيث إنه يغطي الموضوعات الأكثر شيوعاً. إذا احتاج المتداولون إلى المساعدة، فيجوز لهم الاتصال بأي من الأرقام المجانية المقدمة على موقع شركة FXCM ، أو الاتصال بالدعم عبر الرسائل القصيرة (خدمة نادراً ما قدم ولكنها تقدر تقديراً عالياً!) أو إرسال بريد إلكتروني إلى فريق الدعم أو الاشتراك عبر الدردشة المباشرة أو الاتصال بمكتب التداول. نظام الدعم الشامل المعمول به أعلى من معظم المنافسين، ولكن من غير المحتمل أن يحتاجه غالبية المتداولين.
وسائل دعم العملاء |   |
|---|---|
ساعات الخدمة | 24/5 |
لغات الموقع |  |
المكافآت والعروض الترويجية FXCM
في وقت تقييم FXCM، لم يقدم الوسيط أي مكافآت أو عروض ترويجية معينة ، تماشيا مع المتطلبات التنظيمية.
فتح الحساب
يتولى نموذج الطلب البسيط عبر الإنترنت طلبات الحساب الجديدة، وهي إجراءات التشغيل القياسية. سوف يمر المتداولون الجدد بعملية تقديم سريعة من ثلاث خطوات في FXCM. كما هو منصوص عليه في المتطلبات التنظيمية، يحتاج كل حساب إلى تلبية متطلبات KYC/AML. يتم إجراء ذلك مع نسخة من هوية المتداول وإثبات واحد للإقامة. منذ إعادة تسمية هذه الوساطة كشركة Leucadia، يمكن المتداولين الشعور بالراحة تجاه تقديم معلوماتهم لـFXCM.
الودائع والسحوبات
توفر FXCM للمتداولين خيار تمويل حساب التداول الخاص بهم باستخدام التحويلات البنكية وبطاقات الائتمان/الخصم و Skrill و Neteller و Klarna و Rapid Transfer. وفقاً لمتطلبات AML، يجب أن يتطابق اسم معالج الدفع مع اسم الحساب. وقت المعالجة المدرج هو يوم عمل واحد، ويتم توفير معظم المعلومات المطلوبة المتعلقة بالودائع والسحوبات داخل المكتب الخلفي. تطبق رسوم الطرف الثالث، وينصح المتداولين بأن تكون عمليات السحب باستخدام بطاقات الائتمان/الخصم محدودة بمبلغ الإيداع من خلال البطاقات المستخدمة.
منصات التداول
MT4 | |
|---|---|
MT5 | |
cTrader | |
ملكية المنصة | |
التداول الآلي | |
DOM? | |
وقف الخسارة المضمونة | |
المضاربة | |
التحوط | |
التداول بنقرة واحدة | |
أوامر OCO | |
الفائدة على الهامش |
الملخص
FXCM هي شركة وساطة لها ماض مضطرب إلى حد ما ولكن ما يبدو أن لها مستقبل مشرق للغاية. زادت الشفافية بشكل كبير، وكان عام 2019، وهو أول عام كامل كوساطة معاد تسميتها، يمثل عامًا رائعًا للعملاء وللشركة نفسها. أظهر الوسيط بوضوح رغبة صادقة في المضي قدمًا كوسيط موثوق به. لسوء الحظ ، فإن خيارات الأصول بشكل عام هو أحد أكبر العقبات التي تحول دون اعتبار FXCM اختيارًا أفضل. قد يجد متداولي الفوركس أن تسعة وثلاثين زوجًا من العملات مقبولة، لكن التنويع عبر الأصول ليس ممكنًا بشكل تام. سيجد المتداولون النشطون أن فروق الأسعار، بالإضافة إلى العمولات، تعد سخية، وقد يرغبون في تشغيل محفظة في FXCM.
تتم خدمة المتداولين من المؤسسات عبر FXCM Pro ، وحدة الوساطة الممتازة. تتمتع حلول التداول الآلي بدعم مكثف في هذه الشركة، وجميع منصات التداول الأربعة تدعمها بالكامل، وتوفر أربعة واجهات API مجانية للمطورين بالإضافة إلى مجموعة واسعة من الإضافات من طرف ثالث. يقدم قسم الأبحاث رصيدًا هائلاً لجميع أنواع المتداولين ويضمن فتح حساب استرداد الوصول المجاني إليه. يتم أخذ التعليم على محمل الجد من خلال الندوات اليومية عبر الإنترنت ومجموعة مختارة من المحتوى المكتوب جيدًا. يجب مراعاة خدمة FXCM Plus من قبل المتداولين عند تقرير ما إذا كان هذا الوسيط يستحق ثقتهم.
الاسئلة الشائعة
أين مقر شركة FXCM؟
موقع مقر الشركة هو لندن ، المملكة المتحدة.
كيف تكسب FXCM المال؟
هيئة السلوك المالي في المملكة المتحدة (FCA) هي الجهة التنظيمية الرئيسية لشركة اف اكس سي ام بموجب ترخيص رقم 217689. كما يخضع هذا الوسيط للتنظيم في فرنسا من قبل AMF ، وفي أستراليا بواسطة ASIC ، وفي جنوب أفريقيا بواسطة FSCA.
كيف يمكنني الإيداع في حساب FXCM؟
الخيارات المتاحة هي التحويلات البنكية وبطاقات الائتمان/الخصم و Skrill و Neteller و Klarna و Rapid Transfer.
ما هو الحد الأدنى لحجم الحصة؟
الحد الأدنى لحجم المعاملات هو 0.01 حصة للعملات و 1.0 حصة لعقود CFD.
متى يتم إجراء نداء الهامش في FXCM؟
يتم إصدار نداء الهامش عندما يقل مستوى هامش الرصيد عن 50٪.
هل FXCM منظمة؟
هيئة السلوك المالي في المملكة المتحدة (FCA) هي الجهة التنظيمية الرئيسية لشركة FXCM بموجب ترخيص رقم 217689. كما يخضع هذا الوسيط للتنظيم في فرنسا من قبل AMF ، وفي أستراليا بواسطة ASIC ، وفي جنوب أفريقيا بواسطة FSCA.
ما هو الحد الأقصى للرافعة المالية؟
يمكن لعملاء التجزئة الوصول إلى الحد الأقصى للرافعة المالية عند 1:30، في حين أنها محددة للمتداولين المحترفين عند 1:400
كيفية فتح حساب تجريبي مع FXCM؟
يتم فتح انواع الحسابات المختلفة عبر نموذج طلب عبر الإنترنت، وهو إجراء بسيط للغاية.
ما منصات التداول التي تقدمها FXCM؟
توفر للمتداولين منصة تداول خاصة بها، ومنصة تداول MT4، و NinjaTrader، و ZuluTrade.